Gérez vos liquidités et prenez les bonnes décisions pour votre entreprise

La gestion de trésorerie opérationnelle est la boussole journalière du trésorier pour surveiller ses liquidités. Mais c’est aussi un levier stratégique clé qui peut déterminer le succès ou l’échec d’une entreprise. Pour les Directeurs Administratifs et Financiers (DAF) ainsi que les trésoriers, comprendre les nuances du cash management et savoir comment tirer parti des technologies modernes sont essentiels.

Gestion de trésorerie : la clé de la stabilité financière

La gestion de trésorerie ne s’arrête pas au suivi des soldes, elle englobe de nombreuses missions essentielles pour assurer la santé financière d’une entreprise :

• Prévision de trésorerie : Anticiper les flux de trésorerie futurs pour assurer la liquidité nécessaire aux opérations quotidiennes.
• Optimisation des liquidités : Gérer efficacement les excédents de trésorerie pour maximiser les rendements tout en minimisant les risques.
• Gestion des risques financiers : Identifier et atténuer les risques liés aux taux de change, aux taux d’intérêt et aux fluctuations de marché.
• Planification des investissements : Allouer les ressources financières de manière stratégique pour soutenir la croissance et les projets d’investissement.
• Gestion des relations bancaires : Négocier les conditions de crédit et les services bancaires pour obtenir les meilleures conditions possibles.
• Contrôle des coûts : Surveiller et réduire les coûts financiers pour améliorer la rentabilité.

Cash Management : enjeux et points de blocages 

Les enjeux d’une bonne gestion de trésorerie sont nombreux : sécurisation des liquidités, optimisation des ressources financières, et réduction des coûts de financement. Cependant, plusieurs blocages peuvent survenir, notamment :

• Manque de visibilité sur les flux de trésorerie : Ce problème peut entraîner des prévisions inexactes et des décisions financières sous-optimales.
• Outils obsolètes : Utiliser des outils non adaptés ou dépassés peut ralentir les opérations.
• Complexité des opérations financières internationales : Les fluctuations des taux de change et les différentes réglementations peuvent compliquer la gestion.

Gestion de trésorerie : 5 étapes à digitaliser facilement 

Digitaliser votre gestion de trésorerie vous aidera à répondre aux points de blocages que vous pouvez rencontrer. La digitalisation offre des avantages considérables en termes d’efficacité et de précision. Voici cinq étapes essentielles à digitaliser pour un gagner du temps et diminuer le risque d’erreurs :

1. La collecte des relevés de compte
2. Le rapprochement bancaire
3. Les prévisions d’encaissement et de décaissement
4. Les positions de trésorerie
5. L’émission des virements

La digitalisation peut aller encore plus loin. En choisissant un logiciel spécialisé en cash management, vous pouvez centraliser et digitaliser la majorité de vos tâches.

La digitalisation des tâches du trésorier : quels gains ? 

La digitalisation des processus de trésorerie transforme le rôle du trésorier, lui permettant de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée :

• Gain et optimisation du temps : Automatisation des tâches répétitives et réduction des erreurs humaines.
• Efficacité accrue : Processus plus fluides et réactivité améliorée face aux imprévus.
• Décisionnel amélioré : Accès à des données précises et en temps réel pour une meilleure prise de décision.

Découvrez tous les avantages de la digitalisation de la gestion de trésorerie dans notre article : La digitalisation des tâches du Trésorier.

Pourquoi associer TMS et module de prévisions de trésorerie ?

Les prévisions de trésorerie font partie intégrante de la gestion de trésorerie. Un TMS (Treasury Management System) couplé à un module de prévisions de trésorerie offre une vision intégrée de la gestion financière. Cela permet de :

• Optimiser les investissements de trésorerie : Planifiez efficacement vos placements de liquidités.
• Améliorer la précision des prévisions : Combinez données en temps réel et historiques pour affiner les prévisions.
• Réduire les risques financiers : Identifiez et atténuez rapidement les risques liés aux taux de change et de crédit.

Gestion de trésorerie intra groupe : cash pooling et risque de change 

La gestion de trésorerie intra groupe implique la planification et la centralisation des flux de trésorerie, la coordination des besoins de financement, la gestion des risques, ou encore la prise de décisions pour maximiser l’efficacité financière du groupe dans son ensemble.

La gestion de trésorerie intra groupe, quels objectifs ?

Pour les grandes entreprises, la gestion de trésorerie intra groupe comporte de nombreux intérêts :

• Optimisation des ressources : Réduction des besoins externes en financement grâce à une utilisation de la trésorerie interne.
• Réduction des coûts : Moins de frais bancaires et meilleurs taux de change grâce à une centralisation des opérations.
• Flexibilité financière : Capacité à réagir rapidement aux besoins de liquidité

Internes.

• Prise de décisions éclairées : Vue d’ensemble des ressources disponibles, les possibilités d’investissements ou les besoins d’emprunts sont rapidement identifiables.

Pourquoi mettre en place le cash pooling ?

L’instauration du cash pooling se révèle indispensable dans le cadre d’une gestion de trésorerie intra groupe. Le principe du cash pooling est de centraliser les liquidités des différentes filiales sur un compte bancaire spécifique, et de transférer les fonds vers les comptes présentant des soldes négatifs. Les excédents de trésorerie sont eux agrégés en vue de maximiser les opportunités de placements à court terme. Cette stratégie accroît la visibilité et le contrôle sur l’ensemble des flux monétaires.

Si vous souhaitez instaurer le cash pooling au sein de votre groupe, voici quelques bonnes pratiques :

• Établir des règles claires : Définir les contributions et les retraits de chaque entité.

• Surveillance continue : Utiliser des outils de monitoring pour suivre l’évolution des soldes.

• Communication interne : Assurer une communication fluide entre les entités du groupe pour une gestion harmonieuse.

La gestion du risque de change

Si votre entreprise possède un business à l’international, alors vous êtes très certainement amené à effectuer des transactions commerciales ou des investissements dans une devise qui n’est pas la vôtre. Dans ce cas, vous êtes concerné par le risque de change.

Le risque de change peut avoir un impact significatif sur les résultats financiers d’une entreprise. Voici comment le gérer efficacement :

• Couvertures des risques : Utilisez des instruments financiers comme les options et les contrats à terme pour couvrir vos positions.

• Suivi des marchés : Restez informé des tendances du marché pour anticiper les fluctuations.

• Stratégies flexibles : Adaptez vos stratégies de couverture en fonction des conditions économiques.

Comment choisir sa solution de cash management ?

Avant de choisir votre solution de cash management, commencez par faire une évaluation précise des besoins spécifiques de votre entreprise. Considérez les critères suivants :

• Intégration facile avec les systèmes existants : Assurez-vous que la solution choisie s’intègre bien avec vos systèmes ERP et bancaires.
• Capacités de reporting et d’analyse avancées : Une bonne solution devrait offrir des tableaux de bord personnalisables et des rapports détaillés.
• Sécurité et conformité : Vérifiez si la solution respecte les normes de sécurité et de conformité internationales.

Comment choisir sa solution de cash management pour optimiser sa gestion de trésorerie ? Lire l’article en intégralité.

Digitaliser la gestion de trésorerie est plus qu’une nécessité, c’est une opportunité stratégique pour garantir la pérennité et la prospérité de votre entreprise. Vous avez la capacité de transformer cette fonction grâce à des outils modernes et adaptés et ainsi d’optimiser vos processus, de réduire les risques et de prendre des décisions éclairées.

Ne laissez pas les blocages actuels freiner votre progression. Explorez les possibilités offertes par la digitalisation et offrez à votre entreprise l’avantage concurrentiel qu’elle mérite. Découvrez comment nos solutions peuvent transformer votre gestion de trésorerie et propulser votre entreprise vers de nouveaux sommets. Contactez-nous dès aujourd’hui pour obtenir une démo !