Finance & Trésorerie
Comment choisir sa solution de cash management pour optimiser sa gestion de trésorerie ?
17 mars 2023
Digitalisation du cash management : une progression chez les PME …en bonne voie
Câest une trĂšs bonne nouvelle, qui fait partie des attentes des DAF : la digitalisation de la gestion du cash-flow, dĂ©jĂ largement adoptĂ©e dans les ETI et les Groupes, est en cours de dĂ©ploiement chez 52% des PME, selon lâĂ©tude Trends of Finance 2023, rĂ©alisĂ©e par DAF Magazine et BDO.
Alors si vous faites partie des 48% des PME * qui nâont pas encore basculĂ© vers plus dâagilitĂ© et de productivitĂ©, pas de panique, vos pairs Ă©noncent eux-aussi les freins Ă la digitalisation. Voyez si vous vous retrouvez Ă travers les chiffres de lâĂ©tude de DAF Magazine et BDO [*Trends of Finance 2023] :
Les freins Ă la digitalisationÂ
- Difficulté à accompagner au changement (47%)
- Peur de lâinvestissement et manque de budget (38%)
- Compétences clés du service financier (38%)
Le manque de temps gĂ©nĂ©ralement invoquĂ© pour mettre en place une solution digitalisĂ©e de gestion de trĂ©sorerie se cache donc souvent derriĂšre ces trois points, et reste finalement une âfausse excuseâ. Si câest une prioritĂ© que vous dĂ©celez pour votre entreprise, il faut plancher sans plus attendre !
DĂ©finissez vos attentes du cash management
Faites un mini audit de vos attentes avant de vous lancer tĂȘte baissĂ©e afin dâidentifier vos forces et faiblesses Ă©ventuelles dans ce projet, et crĂ©ez une Ă©quipe projet engagĂ©e et motivĂ©e.
- Analysez votre contexte actuel et priorisez vos besoins. Devez-vous face à des besoins opérationnels en cash management ou plus stratégiques (déficit de compétence en gestion de trésorerie et de BFR, manque de temps, etc), existe-t-il un réel sponsorship de votre direction ?
- Evaluez la complexitĂ© de mise en Ćuvre et de formation Ă©ventuelle. Le temps de dĂ©ploiement, puis la facilitĂ© dâusage et la fiabilitĂ© dĂ©pendront de votre maturitĂ© organisationnelle, de la qualitĂ© des datas que vous possĂ©dez (donnĂ©es structurĂ©es, accessibles), des systĂšmes dâinformation de votre Ă©cosystĂšme.
- Identifiez les freins Ă la mise en place de ce logiciel. Sont-ils technologiques ou liĂ©s Ă des processus opĂ©rationnels, budgĂ©taires, Ă la culture de l’entreprise et sa capacitĂ© au changement ? Quelles sont les personnes clĂ©s pour mener ce projet avec vous ? Vos compĂ©tences en interne sont-elles centrĂ©es sur lâoptimisation du rĂ©sultat financier avec une vision cash ou sur le pilotage traditionnel du CA et de la marge ?
Identifiez les pĂ©rimĂštres fonctionnels que le logiciel doit couvrirÂ
Beaucoup de solutions de cash management cohabitent sur le marchĂ©, avec plus ou moins de richesses de fonctionnalitĂ©s selon quâelles sâadressent Ă des TPE, des PME, des ETI ou des grands groupes. Certaines sont communes Ă tous, dâautres sont non couvertes.
-> La base, évidemment : la gestion des liquidités, la prévision de trésorerie, la gestion des paiements et des encaissements.
Assurez-vous que soient inclus :
- Le suivi des financements et des placements
- La couverture des risques de marché
- La gestion des relations intragroupe
- Des tableaux de reporting
- Le contrĂŽle des agios et des frais bancaires
Envie de passer à la vitesse supérieure ?
Boostez votre productivité et votre performance financiÚre
- Les 5 risques dâun cash management manuel
- Gestion de trésorerie digitale : comment ça marche ?
- Parole dâexpert : « le cash comme langage commun »
- La communication bancaire : ne la négligez pas !
Mesurez la productivitĂ© et la sĂ©curitĂ© que vous allez amĂ©liorerÂ
La digitalisation du cash management doit Ă©galement vous permettre de gagner du temps dans votre journĂ©e pour vous consacrer Ă lâanalyse. Câest le moment dâattirer de jeunes talents qui cherchent des solutions agiles, ergonomiques, et supprimant au maximum les tĂąches quotidiennes Ă faible valeur ajoutĂ©e.
Une solution de gestion de trésorerie collaborative, moderne et facile vous permet en effet de :
- Automatiser toutes les tĂąches rĂ©currentes et chronophages du matin : la collecte des relevĂ©s auprĂšs de vos banques se fait pendant la nuit et est prĂȘte quand vous arrivez le matin. Le rapprochement du rĂ©alisĂ© bancaire avec les prĂ©visions peut se faire en mode automatique. Que dâheures gagnĂ©es le matin au profit de vos dĂ©cisions de gestion ! DĂ©couvrez les 5 Ă©tapes incontournables que vous pouvez accĂ©lĂ©rer.
â Avant de mettre en place Cegid Treasury, il me fallait parfois une journĂ©e pour rĂ©cupĂ©rer lâensemble des informations de trĂ©sorerie sur tous mes comptes bancaires. LĂ , dans lâheure, jâai accĂšs Ă toute cette partie opĂ©rationnelle et mes prĂ©visions sont fiabilisĂ©es. â Franck, Cash Manager de lâAppart Fitness
- Regrouper toutes les fonctions de paiement et de trĂ©sorerie dans cette solution, pour que les utilisateurs bĂ©nĂ©ficient dâun seul et mĂȘme accĂšs pour saisir les paiements, les envoyer de façon sĂ©curisĂ©e Ă toutes les banques, et obtenir les tableaux de bord nĂ©cessaires au suivi et Ă l’anticipation de la situation de trĂ©sorerie.
- Sécuriser rapidement les paiements avec des workflows de signature et des pouvoirs bancaires intégrés.
- Se poser en véritable business partner de la direction et des autres services, étant force de proposition et moteur dans la diffusion de la culture cash.
Et bien sûr étudiez de prÚs :
- L’intĂ©gration : Il est important de choisir une solution qui s’intĂšgre facilement avec les systĂšmes existants de votre entreprise. Il subsiste parfois des problĂ©matiques de rĂ©conciliation entre les flux bancaires et les flux comptables, dâinteropĂ©rabilitĂ© des diffĂ©rents systĂšmes ou encore dâaccĂšs Ă la data en temps rĂ©el. Votre logiciel doit pouvoir s’interfacer avec le systĂšme d’information comptable et financier de l’entreprise (ERP), les systĂšmes de paiement, les banques etc.
- La facilitĂ© d’utilisation : la solution est-elle paramĂ©trable selon VOS besoins ? Avoir un dashboard le matin qui rĂ©sume vos actions Ă mener, câest tellement plus simple que dâaller chercher les informations dans la solution. Le logiciel doit ĂȘtre adaptĂ© Ă vous, et non le contraire.
- La sĂ©curisation : Les donnĂ©es de trĂ©sorerie sont confidentielles et critiques pour l’entreprise. VĂ©rifiez que vos donnĂ©es sont sĂ©curisĂ©es pour protĂ©ger les informations sensibles et limiter les risques de fraude ou de piratage.
- Le coĂ»t : Le coĂ»t de la solution de gestion de trĂ©sorerie doit ĂȘtre en adĂ©quation avec les besoins de l’entreprise. Examinez sâil existe des coĂ»ts cachĂ©s et Ă quoi correspondent les diffĂ©rents Ă©lĂ©ments de tarification. Adoptez une solution SaaS, sĂ©curisĂ©e, avec des donnĂ©es hĂ©bergĂ©es en France, et qui bĂ©nĂ©ficie automatiquement des montĂ©es de version avec votre abonnement.
â Câest la capacitĂ© et lâagilitĂ© de la solution Ă rajouter plusieurs fonctionnalitĂ©s, brique par brique, pour construire un outil complet au fil de nos besoins, qui nous a conquis. AprĂšs la communication bancaire, nous avons mis en place le cash management pour la trĂ©sorerie quotidienne. Nous avons donc une solution complĂšte qui permet aussi de gĂ©rer la dette, les placements, la devise, la gestion des intra-groupe.â Alexandre Gaudon, TrĂ©sorier Groupe de la CoopĂ©rative Le Gouessant.
La RĂ©ponse de Cegid Treasury avec Cash Management
Vous souhaitez travailler chaque jour avec une solution agile, moderne, paramétrable et full Web ?
â Avant de choisir notre solution de gestion de trĂ©sorerie, je savais ce que je voulais et ne voulais pas ! Trois points majeurs ont fait la diffĂ©rence et nous ont dĂ©cidĂ©s pour Cegid Treasury : lâhumain, la compĂ©tence, la rĂ©activitĂ© et lâinvestissement de nos interlocuteurs. La souplesse de lâoutil qui est totalement paramĂ©trable, et non figĂ© dans le temps, contrairement Ă dâautres outils, et le SaaS qui demeurait un point essentiel du cĂŽtĂ© de notre service IT de lâAppartâFitnessâ.