Comment choisir sa solution de cash management pour optimiser sa gestion de trésorerie ?

Le DAF de PME ou le trésorier de grand groupe et d’ETI consacrent une grande partie de leurs journées au cash management opérationnel, ce qui ne doit cependant pas prendre le pas sur la partie analyse et décisions stratégiques à plus long terme. Une solution logicielle de cash management vient naturellement accélérer les processus, via la digitalisation des tâches manuelles et demeure l’alliée incontestable pour optimiser sa performance financière. Le paysage des solutions logicielles est dense sur le marché français, cet article vous aidera à vous poser les bonnes questions avant de choisir la solution adaptée à vos besoins.

Finance & Trésorerie

17 Mar 2023

6 min

Digitalisation du cash-flow : une progression chez les PME …en bonne voie

C’est une très bonne nouvelle, qui fait partie des attentes des DAF : la digitalisation de la gestion du cash-flow, déjà largement adoptée dans les ETI et les Groupes, est en cours de déploiement chez 52% des PME, selon l’étude Trends of Finance 2023, réalisée par DAF Magazine et BDO.

Alors si vous faites partie des 48% des PME qui n’ont pas encore basculé vers plus d’agilité et de productivité, pas de panique, vos pairs énoncent eux-aussi les freins à la digitalisation. Voyez si vous vous retrouvez à travers les chiffres de l’étude de DAF Magazine et BDO [Trends of Finance 2023] :

Les freins à la digitalisation

Difficulté à accompagner au changement (47%)
Peur de l’investissement et manque de budget (38%)
Compétences clés du service financier (38%)

Le manque de temps généralement invoqué pour mettre en place une solution digitalisée de gestion de trésorerie se cache donc souvent derrière ces trois points, et reste finalement une “fausse excuse”. Si c’est une priorité que vous décelez pour votre entreprise, il faut plancher sans plus attendre !

Définissez vos attentes

Faites un mini audit de vos attentes avant de vous lancer tête baissée afin d’identifier vos forces et faiblesses éventuelles dans ce projet, et créez une équipe projet engagée et motivée.

Analysez votre contexte actuel et priorisez vos besoins. Devez-vous face à des besoins opérationnels en cash management ou plus stratégiques (déficit de compétence en gestion de trésorerie et de BFR, manque de temps, etc), existe-t-il un réel sponsorship de votre direction ?
Evaluez la complexité de mise en œuvre et de formation éventuelle. Le temps de déploiement, puis la facilité d’usage et la fiabilité dépendront de votre maturité organisationnelle, de la qualité des datas que vous possédez (données structurées, accessibles), des systèmes d’information de votre écosystème.
Identifiez les freins à la mise en place de ce logiciel. Sont-ils technologiques ou liés à des processus opérationnels, budgétaires, à la culture de l’entreprise et sa capacité au changement ? Quelles sont les personnes clés pour mener ce projet avec vous ? Vos compétences en interne sont-elles centrées sur l’optimisation du résultat financier avec une vision cash ou sur le pilotage traditionnel du CA et de la marge ?

Identifiez les périmètres fonctionnels que le logiciel doit couvrir

Beaucoup de solutions cohabitent sur le marché, avec plus ou moins de richesses de fonctionnalités selon qu’elles s’adressent à des TPE, des PME, des ETI ou des grands groupes. Certaines sont communes à tous, d’autres sont non couvertes.

-> La base, évidemment : la gestion des liquidités, la prévision de trésorerie, la gestion des paiements et des encaissements.

Assurez-vous que soient inclus :

Le suivi des financements et des placements
La couverture des risques de marché
La gestion des relations intragroupe
Des tableaux de reporting
Le contrôle des agios et des frais bancaires

Connaissez-vous les 8 règles d’or du DAF ?

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Mesurez la productivité et la sécurité que vous allez améliorer

La digitalisation du cash management doit également vous permettre de gagner du temps dans votre journée pour vous consacrer à l’analyse. C’est le moment d’attirer de jeunes talents qui cherchent des solutions agiles, ergonomiques, et supprimant au maximum les tâches quotidiennes à faible valeur ajoutée.

Une solution de gestion de trésorerie collaborative, moderne et facile vous permet en effet de :

Automatiser toutes les tâches récurrentes et chronophages du matin : la collecte des relevés auprès de vos banques se fait pendant la nuit et est prête quand vous arrivez le matin. Le rapprochement du réalisé bancaire avec les prévisions peut se faire en mode automatique. Que d’heures gagnées le matin au profit de vos décisions de gestion !

“ Avant de mettre en place Cegid Treasury, il me fallait parfois une journée pour récupérer l’ensemble des informations de trésorerie sur tous mes comptes bancaires. Là, dans l’heure, j’ai accès à toute cette partie opérationnelle et mes prévisions sont fiabilisées. ” Franck, Cash Manager de l’Appart Fitness

Regrouper toutes les fonctions de paiement et de trésorerie dans cette solution, pour que les utilisateurs bénéficient d’un seul et même accès pour saisir les paiements, les envoyer de façon sécurisée à toutes les banques, et obtenir les tableaux de bord nécessaires au suivi et à l’anticipation de la situation de trésorerie.

Sécuriser rapidement les paiements avec des workflows de signature et des pouvoirs bancaires intégrés.

Se poser en véritable business partner de la direction et des autres services, étant force de proposition et moteur dans la diffusion de la culture cash.

Et bien sûr étudiez de près :

L’intégration : Il est important de choisir une solution qui s’intègre facilement avec les systèmes existants de votre entreprise. Il subsiste parfois des problématiques de réconciliation entre les flux bancaires et les flux comptables, d’interopérabilité des différents systèmes ou encore d’accès à la data en temps réel. Votre logiciel doit pouvoir s’interfacer avec le système d’information comptable et financier de l’entreprise (ERP), les systèmes de paiement, les banques etc.
La facilité d’utilisation : la solution est-elle paramétrable selon VOS besoins ? Avoir un dashboard le matin qui résume vos actions à mener, c’est tellement plus simple que d’aller chercher les informations dans la solution. Le logiciel doit être adapté à vous, et non le contraire.
La sécurisation : Les données de trésorerie sont confidentielles et critiques pour l’entreprise. Vérifiez que vos données sont sécurisées pour protéger les informations sensibles et limiter les risques de fraude ou de piratage.
Le coût : Le coût de la solution de gestion de trésorerie doit être en adéquation avec les besoins de l’entreprise. Examinez s’il existe des coûts cachés et à quoi correspondent les différents éléments de tarification. Adoptez une solution SaaS, sécurisée, avec des données hébergées en France, et qui bénéficie automatiquement des montées de version avec votre abonnement.

“ C’est la capacité et l’agilité de la solution à rajouter plusieurs fonctionnalités, brique par brique, pour construire un outil complet au fil de nos besoins, qui nous a conquis. Après la communication bancaire, nous avons mis en place le cash management pour la trésorerie quotidienne. Nous avons donc une solution complète qui permet aussi de gérer la dette, les placements, la devise, la gestion des intra-groupe.” Alexandre Gaudon, Trésorier Groupe de la Coopérative Le Gouessant.

La Réponse de Cegid Treasury avec Cash Management

Vous souhaitez travailler chaque jour avec une solution agile, moderne, paramétrable et full Web ?

“ Avant de choisir notre solution de gestion de trésorerie, je savais ce que je voulais et ne voulais pas ! Trois points majeurs ont fait la différence et nous ont décidés pour Cegid Treasury : l’humain, la compétence, la réactivité et l’investissement de nos interlocuteurs. La souplesse de l’outil qui est totalement paramétrable, et non figé dans le temps, contrairement à d’autres outils, et le SaaS qui demeurait un point essentiel du côté de notre service IT de l’Appart’Fitness“.