Quelles solutions de trésorerie choisir ? Comparatif des offres Cegid

2. Cegid Exabanque : la solution de gestion bancaire et de trésorerie pour les PME (Zone SEPA)

Cegid Exabanque est une solution SaaS de communication multi-bancaire et de gestion de trésorerie pensée pour les PME/PMI dans la zone SEPA. Elle se distingue par sa simplicité d’utilisation et son intégration facile avec les systèmes comptables et ERP. Accompagnant plus de 3000 entreprises depuis plus de 30 ans, ce logiciel de trésorerie se distingue par sa simplicité d’utilisation et son intégration fluide avec les systèmes comptables et ERP.

Cette solution s’impose comme un outil incontournable pour centraliser, sécuriser et automatiser les flux financiers.

Pour qui ?

Entreprises de 10 à 500 salariés avec des comptes domiciliés en Europe souhaitant simplifier leur gestion bancaire et optimiser leur trésorerie.

Fonctionnalités clés :

• Communication bancaire : gestion des échanges via les protocoles EBICS et FTP, permettant la transmission sécurisée des fichiers de paiements et des relevés bancaires. Contrôle et signature numérique des ordres, création de fichiers de paiements et prélèvements SEPA.
• Anti-fraude : authentification forte, workflow de validation avec seuil, contrôle des tiers. Traçabilité complète des actions effectuées par les utilisateurs, pour une sécurité renforcée.
• Rapprochement bancaire : automatisation du lettrage des écritures bancaires, règles de rapprochement automatiques avec fiabilisation des rapprochements comptables, et réduction des erreurs humaines.
• Catégorisation automatique des transactions : identification et classement intelligent des opérations financières par nature, permettant une analyse fine des flux et une meilleure visibilité sur les dépenses et recettes de l’entreprise.
• Gestion de trésorerie : gestion des prévisions, placements et financement, suivi analytique des flux de trésorerie, automatisation des requêtes courantes. Module pré-paramétré, pour une prise en main rapide.
• Automatisation des flux : intégration avec les ERP et systèmes comptables pour automatiser les paiements, les encaissements, et générer automatiquement les écritures comptables.
• Application mobile : accès en temps réel aux soldes, validation des ordres de paiement, et alertes personnalisées pour une gestion flexible.
• Sécurité renforcée : authentification forte, chiffrement des données sensibles, certifié ISO 27001
• Formation approfondie : accompagnement personnalisé et sessions de formation complètes pour une maîtrise optimale de l’outil, permettant aux équipes de tirer pleinement parti de toutes les fonctionnalités.
• Évolutivité : modules complémentaires pour s’adapter aux besoins croissants des entreprises.

10 raisons de choisir Cegid Exabanque

1. Indépendance bancaire : la solution permet de centraliser les flux financiers sans dépendre d’une seule banque, offrant une flexibilité totale.
2. Centralisation des flux financiers : une interface unique pour gérer les comptes de vos différentes banques facilitant la centralisation des données et une vision consolidée.
3. Gain de temps et automatisation avancée : réduction des tâches manuelles quotidiennes grâce à des processus automatisés pour les paiements, les rapprochements bancaires, et l’intégration automatique des écritures comptables.
4. Optimisation de la gestion de trésorerie : pilotage précis des liquidités pour une meilleure prise de décision stratégique, gestion des prévisions, placements et financement, suivi analytique des flux de trésorerie.
5. Simplicité d’utilisation et rapidité de déploiement : interface intuitive et prise en main rapide, même pour des utilisateurs non spécialisés. Disponible en français et anglais.
6. Transparence tarifaire et scalabilité : nombre d’utilisateurs illimités, modules complémentaires pour s’adapter à la croissance des entreprises.
7. Application mobile : accès à distance pour une gestion simplifiée des flux financiers, avec une vision consolidée de vos soldes en valeur. Recevez vos alertes personnalisées sur les mouvements à risque.
8. Sécurité et traçabilité renforcées : Protection des données sensibles (certification ISO 27001) et traçabilité complète des opérations pour une gestion en toute sérénité.
9. Tarification transparente et scalabilité : Nombre illimité d’utilisateurs, avec des options modulables selon les besoins.
10. Try & Buy : possibilité de tester la solution pendant 30 jours avant tout engagement, pour s’assurer de l’adéquation avec vos besoins spécifiques.

FAQ – logiciels de trésorerie et comparatifs

Quel est le meilleur logiciel de trésorerie pour une PME ?

Le meilleur logiciel de trésorerie pour une PME dépend de ses besoins spécifiques. En 2026, les solutions comme Cegid Exabanque se distinguent pour les PME de la zone SEPA par leur simplicité d’utilisation et leurs tableaux de bord intuitifs. L’idéal est de choisir un outil offrant une vision consolidée des flux financiers, des fonctionnalités de prévision et une automatisation des rapprochements bancaires, garantissant ainsi une gestion de trésorerie optimale.

Existe-t-il un logiciel de trésorerie gratuit et fiable ?

• Les solutions gratuites comme Excel ou Google Sheets peuvent constituer un point de départ pour la gestion de trésorerie d’une très petite structure, mais présentent rapidement des limites. De nombreux modèles gratuits sont disponibles en ligne, mais ils nécessitent une certaine maîtrise et beaucoup de saisies manuelles. Ces outils manquent d’automatisation et de sécurité pour une gestion professionnelle. Certains éditeurs proposent des versions d’essai gratuites ou des modèles préformatés, mais pour une fiabilité optimale, un investissement dans un logiciel de trésorerie professionnel reste nécessaire.
• Applications freemium : certaines plateformes proposent des versions d’entrée de gamme avec des fonctionnalités limitées mais suffisantes pour débuter.
• Logiciels open source : alternatives économiques pour les petites structures, ces solutions permettent un suivi basique des flux financiers sans coût initial.
• Applications bancaires : de plus en plus d’établissements proposent des outils de suivi de trésorerie intégrés à leurs services en ligne, avec des fonctionnalités de base gratuites.

Quelles sont les limites des outils gratuits ou fremium ?

• Sécurité limitée : les tableurs Excel n’offrent pas de protection suffisante pour des données financières sensibles, contrairement aux solutions Cegid certifiées ISO 27001.
• Risques d’erreurs : la saisie manuelle multiplie les risques d’inexactitudes dans les tableaux de flux de trésorerie, compromettant la fiabilité des prévisions.
• Absence d’automatisation avancée : les versions gratuites ne proposent pas de synchronisation bancaire en temps réel ni de rapprochement automatique des écritures.
• Manque d’évolutivité : les solutions basiques ne peuvent pas s’adapter à la croissance de l’entreprise, particulièrement en environnement multi-entités ou international.

Comment un TMS aide-t-il à réduire les risques financiers ?

Un Treasury Management System (TMS) réduit considérablement les risques financiers en centralisant les données et en sécurisant les flux. Il intègre des workflows de validation pour les paiements, détecte les anomalies et prévient les fraudes. Les tableaux de bord d’un TMS permettent d’identifier rapidement les fluctuations de trésorerie, d’anticiper les besoins de financement et de simuler différents scénarios, offrant ainsi une vision proactive de la gestion financière.

Quelle différence entre gestion de trésorerie et comptabilité ?

La gestion de trésorerie se concentre sur les flux d’argent réels (encaissements et décaissements) et leur planification, tandis que la comptabilité enregistre l’ensemble des transactions selon le principe de l’engagement. Un logiciel de trésorerie suit les mouvements bancaires en temps réel et projette les flux futurs, alors que la comptabilité établit les états financiers réglementaires. Les deux sont complémentaires : la trésorerie pilote le quotidien, la comptabilité reflète la situation patrimoniale.

Combien coûte un logiciel de trésorerie ?

Le coût d’un logiciel de trésorerie varie considérablement en 2026, généralement entre 20 et 500 € par mois selon le niveau de fonctionnalités et la taille de l’entreprise. Les solutions pour TPE proposent des abonnements à partir de 30 € mensuels, tandis que les TMS complets pour ETI et grands groupes fonctionnent avec des forfaits incluant un nombre d’utilisateurs illimités et des options modulables selon les besoins spécifiques.