Finance & Trésorerie
Quelles solutions de trésorerie choisir ? Comparatif des offres Cegid
18 novembre 2025
3 offres adaptées à votre périmètre et vos besoins
Il existe de nombreuses solutions sur le marché, mais en tant qu’éditeur historique de solutions Finance, nous vous proposons un focus sur celles de Cegid, avec une gamme complète de solutions adaptées aux besoins variés des entreprises. Cet article vous guide à travers les différentes offres de trésorerie, en mettant en lumière les spécificités de Cegid Allmybanks, Cegid Exabanque, et Financial Planning.
Avant d’aller dans le détail, nous vous présentons les grandes lignes des différentes solutions !
Critères |
Cegid Allmybanks |
Cegid Exabanque |
Financial Planning |
|---|---|---|---|
Positionnement |
Multi-bancaire pour la gestion centralisée des flux financiers et de la trésorerie GROUPE |
Multi-bancaire pour la gestion centralisée des flux financiers et de la trésorerie |
Modélisation avancée des prévisions de trésorerie et des états financiers |
Pour qui ? |
ETI, grands groupes multi-entités, international (+500 salariés) |
PME et PMI (10 à 500 salariés) |
ETI et grands groupes, multi entités, international, sous LBO |
Connectivité |
SWIFT, EBICS, FTP,
|
EBICS, FTP |
Intégration avec les ERP et systèmes comptables |
Automatisation
|
Rapprochement bancaire, paiements, encaissements, reporting avancé |
Rapprochement bancaire, paiements, encaissements |
Comparaison réel vs prévisionnel, prévisions glissantes, calcul de ratios financiers |
Sécurité et conformité
|
Cryptage des données sensibles ISO 27001, ISAE 3402, SWIFT Compatible |
Cryptage des données sensibles ISO 27001 |
Conformité réglementaire et sécurisation des données |
Avantages clés
|
Vision consolidée, déploiement rapide, interface intuitive |
Simplicité d’utilisation, tarification transparente, évolutivité |
Optimisation du BFR, vision stratégique, consolidation rapide, gestion de la dette |
Tarifs
|
Abonnement forfaitaire, nombre utilisateurs illimités, options modulaires possibles
|
Abonnement forfaitaire, nombre utilisateurs illimités
|
Selon périmètre |
Exemples de clients
|
OVH, Mutualité Française, Groupe Partouche, DB Cargo |
ETE Floex, Bauer & Associés |
Carrefour, SNCF, Options, Groupe Giphar, Groupe Royer |
1. Cegid Allmybanks : une solution pour les ETI et grands groupes
Cegid Allmybanks est conçu pour répondre aux besoins des ETI et des grands groupes internationaux. Cette solution SaaS multi-bancaire offre une vision consolidée des flux financiers et de la trésorerie, tout en garantissant une connectivité bancaire avancée via des protocoles comme SWIFT et EBICS.
Pour qui ?
ETI et grands groupes multi-entités, France et international (de 250 à +de 500 salariés)
Fonctionnalités clés :
- Communication bancaire : centralisation des flux bancaires via des protocoles comme SWIFT, EBICS, et FTP. Gestion des paiements et encaissements, workflow de validation paramétrable, et traçabilité complète des transactions.
- Lutte anti-fraude : authentification forte, gestion des pouvoirs et workflow de validation paramétrable avec seuils et collèges de signataires, principe des 4 ou 6 yeux sur l’administration du référentiel, contrôle des tiers : connexion avec les plateformes Sis ID et Trustpair,
- Gestion de Trésorerie groupe : trésorerie opérationnelle : prévisions, rapprochement bancaire automatique, équilibrages (cash pool, ZBA-Zero Balancing Account.) ; gestion intragroupe, POBO, contrôle des frais bancaires, instruments financiers : placements et financements, gestion du risque de change, reportings.
- Automatisation des flux : intégration avec les ERP et systèmes comptables pour automatiser les paiements, les rapprochements bancaires, et les prévisions.
- Reporting et analyse : rapports pré-paramétrés, tableaux croisés dynamiques, et création de graphiques pour une visualisation claire des indicateurs financiers.
- Sécurité et certification : Cegid Allmybanks est certifié ISO 27001, référence mondiale en termes de sécurité de l’information et ISAE 3402, pour nos contrôles internes rigoureux. Cegid Allmybanks est également audité et certifié par SWIFT chaque année depuis 2016.
10 raisons de choisir Cegid Allmybanks
- Vision consolidée : une interface unique pour centraliser les flux financiers de toutes les entités du groupe avec une traçabilité complète pour optimiser vos liquidités, vos placements et financements.
- Neutralité bancaire : indépendance vis-à-vis des banques, permettant une flexibilité totale dans la gestion des flux financiers et une et réduction des frais bancaires
- Automatisation poussée : réduction des tâches manuelles, des doubles saisies et erreurs, grâce à des processus automatisés pour les paiements, les encaissements, et les rapprochements bancaires.
- Sécurité des transactions financières : authentification forte, historique des actions.
- Simplicité et ergonomie : Interface intuitive et déploiement rapide, même pour des équipes non spécialisées à travers le monde.
- International : Formats bancaires nationaux et internationaux (ISO 20022) Application disponible en six langues (français, anglais, allemand, espagnol, italien et chinois).
- Évolutivité et mises à jour régulières selon les évolutions réglementaires et fonctionnelles, innovation.
- Tarification transparente et scalabilité : Nombre d’utilisateurs illimités, avec des options modulables selon les besoins.
- Support client réactif : assistance gratuite et illimitée pour accompagner les entreprises dans leur transformation digitale.
- Application mobile : accès à distance pour une gestion simplifiée des flux financiers, avec une vision consolidée de vos soldes en valeur. Recevez vos alertes personnalisées sur les mouvements à risque.
Cas concrets & enjeux de nos clients avec Cegid Allmybanks
Cegid Allmybanks est pour vous si vous voulez une gestion de trésorerie groupe sécurisée pour harmoniser vos méthodes de gestion financière, optimiser vos placements et financements, et réduire vos coûts grâce à une vision consolidée.
Nos cas clients pour comprendre :
- Enjeux de fraude : Comment les Chantiers de l’Atlantique déjouent la fraude avec Cegid Allmybanks
- Enjeux de communication bancaire automatisée : La Fédération Nationale de la Mutualité Française (FNMF) fiabilise et accèlère son quotidien pour gérer la trésorerie
- Enjeux de gestion de trésorerie : Elsan optimise sa gestion du cash avec des prévisions fiables
Cegid Allmybanks n’est pas pour vous si vous n’avez pas de filiales, en ce cas, choisissez Cegid Exabanque.
2. Cegid Exabanque : le logiciel de gestion bancaire et de trésorerie pour les PME dans un environnement SEPA
Cegid Exabanque est une solution SaaS de communication multi-bancaire et de gestion de trésorerie pensée pour les PME/PMI dans la zone SEPA. Elle se distingue par sa simplicité d’utilisation et son intégration facile avec les systèmes comptables et ERP. Avec plus de 30 ans d’expérience, cette solution s’impose comme un outil incontournable pour centraliser, sécuriser et automatiser les flux financiers.
Pour qui ?
Entreprises de 10 à 500 salariés
Fonctionnalités clés :
- Communication bancaire : gestion des échanges via les protocoles EBICS et FTP, permettant la transmission sécurisée des fichiers de paiements et des relevés bancaires. Contrôle et signature numérique des ordres, création de fichiers de paiements et prélèvements SEPA.
- Anti-fraude : authentification forte, workflow de validation avec seuil, contrôle des tiers. Traçabilité des actions effectuées par les utilisateurs.
- Rapprochement bancaire : automatisation du lettrage des écritures bancaires, règles de rapprochement automatiques avec fiabilisation des rapprochements comptables, et réduction des erreurs humaines.
- Gestion de trésorerie : gestion des prévisions, placements et financement, suivi analytique des flux de trésorerie, automatisation des requêtes courantes. Module pré-paramétré.
- Automatisation des flux : intégration avec les ERP et systèmes comptables pour automatiser les paiements, les encaissements, et générer automatiquement les écritures comptables.
- Application mobile : accès en temps réel aux soldes, validation des ordres de paiement, et alertes personnalisées pour une gestion flexible.
- Sécurité renforcée : authentification forte, chiffrement des données sensibles, certifié ISO 27001
- Évolutivité : modules complémentaires pour s’adapter aux besoins croissants des entreprises.
10 raisons de choisir Cegid Exabanque
- Indépendance bancaire : la solution permet de centraliser les flux financiers sans dépendre d’une seule banque, offrant une flexibilité totale.
- Centralisation des flux financiers : une interface unique pour gérer les comptes de vos différentes banques facilitant la centralisation des données.
- Gain de temps et automatisation avancée : réduction des tâches manuelles quotidiennes grâce à des processus automatisés pour les paiements, les rapprochements bancaires, et l’intégration automatique des écritures comptables.
- Optimisation de la gestion de trésorerie pour une meilleure prise de décision : gestion des prévisions, placements et financement, suivi analytique des flux de trésorerie.
- Simplicité d’utilisation et rapidité de déploiement : interface intuitive et prise en main rapide, même pour des utilisateurs non spécialisés. Disponible en français et anglais.
- Transparence tarifaire et scalabilité : nombre d’utilisateurs illimités, modules complémentaires pour s’adapter à la croissance des entreprises.
- Application mobile : accès à distance pour une gestion simplifiée des flux financiers, avec une vision consolidée de vos soldes en valeur. Recevez vos alertes personnalisées sur les mouvements à risque.
- Sécurité et traçabilité : Protection des données sensibles et traçabilité complète des opérations pour une gestion en toute sérénité.
- Tarification transparente et scalabilité : Nombre d’utilisateurs illimités, avec des options modulables selon les besoins.
- Try & Buy : possibilité de tester la solution pendant 30 jours.
Cas concrets & enjeux de nos clients avec Cegid Exabanque
Cas client : ETE-Floex optimise son cash management et sa communication bancaire pour maintenir sa compétitivité.
3. Financial Planning pour piloter vos prévisions de trésorerie, de dettes, BFR et bilans
Financial Planning est une solution avancée pour la modélisation des prévisions de trésorerie et des états financiers, selon la méthode indirecte basée sur des éléments comptables. Il s’adresse aux entreprises souhaitant optimiser leur gestion financière et optimiser leur BFR.
Pour qui ?
ETI et grands groupes, LBO, international, multi sociétés.
Fonctionnalités clés :
- Modélisation complète des flux de trésorerie et des états financiers prévisionnels.
- Prévisions glissantes ou en rolling forecast jusqu’à horizon budgétaire et business plan.
- Analyse des écarts entre prévisionnel et réalisé, multi-scenario de prévisions, drill par sociétés, par devises etc.
- Tableaux de bord personnalisables pour le suivi des indicateurs financiers, bilans et TFT prévisionnels et calcul des ratios financiers (DSO, DPO, covenants bancaires).
- Consolidation rapide des données pour une vision groupe.
10 raisons de choisir Financial Planning
- Traçabilité des prévisions et analyse des écarts pour poser rapidement les décisions
- Automatisation des tâches répétitives pour réduire les erreurs
- Simulation des hypothèses “What if” et “worst cases”
- Vision claire et rapide des impacts financiers des projets stratégiques
- Optimisation de la génération de cash par filiale et culture cash
- Granularité adaptée à votre période : année, trimestre, mois, semaine, jour
- Réconciliation méthode directe et indirecte
- Intégration des données issues directement des ERP ou des fichiers de travail
- Gestion intégrée des contraintes métier : décalage de dates, transformation TTC, taux et écarts de change, simulation cash de la TVA
- Communication en confiance avec le COMEX et vos partenaires financiers avec des chiffres fiables et actualisés
Cas concrets & enjeux de nos clients avec Financial Planning
Cas clients :
- Le groupe SNCF choisit Financial Planning pour gérer le cash pool et anticiper les besoins de financement du groupe avec un rolling forecast mensuel sur l’horizon budgétaire.
- Besson Chaussures s’appuie sur Financial Planning pour communiquer avec rigueur mensuellement les éléments de free cash-flow avec des simulations fiables
- La prévision de cash n’est pas une option pour Maison Options ! Ou comment le rolling forecast a dynamisé et fiabilisé les prévisions
Financial Planning est pour vous si vous souhaitez gagner en performance financière sur du long terme et communiquer avec vos partenaires et actionnaires. Elle nécessite une certaine maturité financière des équipes et un désir de structuration de votre organisation.
Conclusion
Cegid propose une offre complète et adaptée à tous les besoins en trésorerie, qu’il s’agisse de centraliser les flux financiers, d’automatiser et sécuriser les paiements ou de modéliser des prévisions avancées. Cegid Allmybanks est idéal pour les grandes structures internationales, tandis que Cegid Exabanque répond aux attentes des PME et TPE. Enfin, Financial Planning est une solution puissante pour anticiper et optimiser la performance financière.
Nos experts sont là pour vous aider dans votre choix, contactez-nous !
Vous souhaitez en savoir plus sur nos solutions ?
Cegid Allmybanks
Cegid Allmybanks sécurise les flux financiers et optimise la trésorerie des groupes et des ETI
- Communication bancaire SWIFT, EBICS et FTP
- Gestion de trésorerie groupe
- Outils de reporting et d’analyses avancés
- Sécurité et traçabilité complètes
Cegid Exabanque
Cegid Exabanque aide les DAF à gérer les opérations bancaires et la trésorie de leur PME
- Communication bancaire EBICS
- Gestion de trésorerie optimisée
- Activation de la Verification of Payee
- Automatisation des flux (interface ERP)
Cegid Treasury – Module Financial Planning
Cegid Treasury | Vos prévisions de trésorerie, dette, BFR et bilans.
- Actualisez vos prévisions budgétaires à la demande
- Identifiez les écarts et optimisez le BFR
- Simulez et comparez vos scenarios
- Posez les bonnes décisions stratégiques
Nos articles recommandés pour vous
Réforme Pilier 2 : guide des mesures et conseils pour vous y préparer
Article 13 novembre 2025 9 min
Charge fiscale : votre guide complet pour l’optimiser
Article 10 novembre 2025 11 min
Quelles stratégies d’optimisation fiscale adopter pour votre entreprise ?
Article 5 novembre 2025 12 min