Finance & Trésorerie

Ils ont tous quitté Excel pour construire leurs prévisions de trésorerie !

Le 12 septembre 2024

Modifié le 21 mars 2025

excel ou logiciel de prévisions de trésorerie

9 min

Si le tableur est encore largement utilisé pour établir ses prévisions de trésorerie, il devient néanmoins vite un casse-tête pour ceux qui veulent les actualiser régulièrement et suivre de près leurs analyses d’écart réel vs prévisionnel. Surtout dans le contexte actuel si changeant où bon nombre de groupes adoptent désormais le principe du rolling forecast avec un révisé permanent.
Témoignages de DAF à l’appui, découvrons ensemble ce qui les a fait basculer vers un logiciel dédié. Avec un tableau comparatif sur 10 fonctionnalités clés en fin de cet article !

Excel, mon amour

C’est un tableur puissant indéniable : ceux qui l’utilisent savent toutes les richesses de calculs possibles dans les fonctionnalités avancées, des macros, et les financiers peuvent être fiers de leur modèle qu’ils ont créé à la sueur de leur front ! Il reste donc adopté par les entreprises car il signe là un travail colossal de construction, de réflexion, même s’il reste peu transmissible. Le tableau de trésorerie prévisionnel sous Excel est d’ailleurs souvent bien suffisant pour l’activité des entrepreneurs et des modèles de prévisionnels de trésorerie gratuits sont à disposition pour avoir une base. De même, au moment de la création de leur TPE pour établir leur plan de trésorerie prévisionnel avec les encaissements et décaissements ventilés sur une année . Relisez aussi notre article pour les TPE : Faire son plan de trésorerie sous Excel, fausse bonne idée?

… Je te quitte !

Mais, les soirées au bureau quand tout le monde est parti, qu’il n’y a plus de réunions, plus de call et qu’on peut enfin se consacrer à mettre à jour ses données de prévisions sans être dérangé…ça vous parle ?

Multiplier les onglets des feuilles de calculs pour avoir un tableau de trésorerie, établir son plan de trésorerie, et chercher pourquoi il y a une erreur : détecter dans quelle cellule le lien est brisé, c’est le premier écueil évoqué. La gestion de la forte volumétrie des données à importer, provenant de sources différentes, et attendre devant votre écran que votre ordinateur “mouline” toutes ces informations vous promet un retour tardif à la maison … Et puis, votre Direction et vos partenaires vous demandent de plus en plus de présenter des scenarios et des versionnings pour poser les bonnes décisions stratégiques, anticiper les besoins d’endettement et de financement.

Alors là, ce n’est pas une seule soirée qui est mobilisée, mais plusieurs devant vous, notamment à partir de septembre/octobre pour préparer votre budget de trésorerie, et ce, jusqu’en janvier de l’année suivante. Sans compter une charge mentale très forte due au stress (au détriment de vos capacités d’analyse et de propositions).

Ils ont dit adieu à Excel pour un logiciel de prévisions de trésorerie plus agile et fiable

Comment établir un budget prévisionnel de trésorerie ?

Disposer d’un logiciel de prévisions de trésorerie glissantes (ou rolling forecast) qui automatise vos tâches, simplifie vos imports de données, propose des mises à jour sur l’horizon et selon la granularité que vous souhaitez, qui est collaboratif si vous avez des filiales à gérer…et qui dispose d’une bibliothèque d’états et de reporting, n’est pas un rêve !

Ces DAF et trésoriers subissaient auparavant, comme vous, tous ces tracas ; ils nous expliquent ici comment ils se sont libérés de ce cauchemar de la mise à jour, qu’ils soient dans le retail, la grande distribution ou la technologie.

Leur objectif commun est de gagner en performance financière : certains pour challenger leurs filiales, d’autres pour assoir leur communication financière, pour mieux gérer la saisonnalité de leur activité, gagner en productivité pour passer vraiment du temps à l’analyse, pouvoir établir rapidement des versionnings avec différentes hypothèses, mieux gérer la dette et les financements, calculer rapidement un BFR consolidé de manière instantané, améliorer la cuture cash, gérer les devises, intégrer les intercos…

9 témoignages de DAF et trésoriers

Feuilletez ce magazine interactif pour découvrir chaque cas client !

Au sommaire, en haut à gauche retrouvez vos rubriques :

Secteur Retail Textile : Groupe Omnium, Groupe Royer, Besson Chaussures
Secteur Grande Distribution : Carrefour, Groupe SAFO
Secteur Santé et Industrie : Giphar, Cenexi, Groupe Pierre Henry
Secteur Evènementiel : Maison Options
Une vidéo : 4 étapes pour suivre facilement son BFR

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Battle card : Excel vs logiciel de prévisions de trésorerie en 10 points

Fonctionnalités	Excel	Logiciel de prévisions de tréso
1. Saisie, import et gestion des données	Saisie manuelle, import par copier/coller Connexions à des sources externes complexes à mettre en place	Importation automatisée de données bancaires et comptables Intégration avec un ERP ou un TMS
2. Automatisation des tâches et rapidité	Macros VBA pour automatiser certaines tâches Peut être limité par la complexité des fichiers et la puissance de l’ordinateur	Automatisation intégrée pour la collecte et le traitement des données Optimisé pour traiter de fortes volumétries de données rapidement, avec des performances élevées
3. Visualisation des données	Graphiques et tableaux personnalisables	Tableaux de bord interactifs et graphiques avancés Capacités de drill-down
4. Collaborativité & sécurité des données	Pas de consolidation possible Risque que certains écrasent les fichiers ou cassent les formules Partage de fichiers via e-mail ou cloud (OneDrive, SharePoint)	Collaboration en temps réel avec des accès multi-utilisateurs et des droits personnalisés Workflow intégré (liste de tâches, mails automatiques, relances aux contributeurs) Données sécurisées
5. Scénarios et simulations	Possible mais complexe à mettre en place si les règles doivent changer	Outils intégrés pour créer et comparer facilement différents scénarios de trésorerie
6. Reporting	Difficile à maintenir Impossible de réconcilier méthode directe et indirecte	Construction automatique des états de reporting Capacité d’analyses avancées
7. Culture cash	Limité	Outils et dashboards intégrés dédiés à la gestion et à l’optimisation de la trésorerie pour diffuser la culture cash
8. Campagnes de prévisions récurrentes	Complexe et difficile à maintenir pour changer chaque période	Campagnes de prévisions en rolling forecast faciles à configurer et à exécuter
9. Traçabilité des informations	Limité Difficulté à assurer une traçabilité complète, surtout en cas de multiples utilisateurs ou de versions de fichiers	Traçabilité des données et des modifications assurées Audit
10. Support et évolutivité	Aucune assistance spécifique Évolutivité très lourde et dépend du créateur du tableur Modèle peu transmissible	Support technique dédié Mises à jour régulières et assistance utilisateur Règles faciles à faire évoluer dans le modèle

Adoptez un logiciel qui vous permet non seulement de gérer efficacement vos prévisions de trésorerie, mais aussi d’inspirer confiance et transparence dans toute votre organisation.

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FAQ pour non-initiés

Comment calculer la trésorerie prévisionnelle ?

La trésorerie prévisionnelle est un outil essentiel pour anticiper les flux de trésorerie d’une entreprise sur une période donnée. Elle permet de prévoir les entrées et sorties d’argent afin d’assurer une gestion financière optimale. Voici les étapes pour la calculer :

1. Identifier les entrées de trésorerie
Chiffre d’affaires prévisionnel : Estimez les ventes prévues sur la période.
Encaissements clients : Prenez en compte les délais de paiement des clients.
Autres revenus : Incluez les subventions, les remboursements de TVA, les apports en capital, ou les prêts.
2. Lister les sorties de trésorerie
Achats et charges d’exploitation : Prévoyez les paiements aux fournisseurs, les salaires, les loyers, etc.
Charges financières : Intégrez les intérêts d’emprunt.
Investissements : Tenez compte des dépenses pour l’achat d’équipements ou d’immobilisations.
Impôts et taxes : Prévoyez les paiements d’impôts, de TVA, ou de cotisations sociales.
3. Établir un calendrier des flux
Organisez les entrées et sorties par mois (ou par semaine) pour avoir une vision claire des moments où la trésorerie pourrait être tendue.
4. Calculer la trésorerie nette prévisionnelle
Formule :
Trésorerie nette = Trésorerie initiale + Total des entrées – Total des sorties
La trésorerie initiale correspond au solde de trésorerie disponible au début de la période.
5. Analyser et ajuster
Si la trésorerie prévisionnelle est négative à certains moments, envisagez des solutions comme :
Décaler certaines dépenses.
Négocier des délais de paiement avec les fournisseurs.
Accélérer les encaissements clients.
Recourir à un financement externe (découvert bancaire, prêt, etc.).

Comment faire un tableau prévisionnel de trésorerie ?

1. Structure du tableau
Le tableau doit être organisé en colonnes et en lignes pour suivre les flux de trésorerie sur une période donnée (par mois, semaine, ou trimestre). Voici les éléments principaux :

Colonnes :
Périodes : Indiquez les mois ou semaines (ex. Janvier, Février, etc.).
Entrées de trésorerie : Listez toutes les sources de revenus.
Sorties de trésorerie : Listez toutes les dépenses.
Solde de trésorerie : Calculez la différence entre les entrées et les sorties pour chaque période.
Lignes :
Trésorerie initiale : Le solde de trésorerie au début de la période.
Entrées de trésorerie :
Ventes encaissées.
Subventions, apports, prêts, remboursements de TVA, etc.
Sorties de trésorerie :
Achats fournisseurs.
Salaires.
Charges fixes (loyer, électricité, etc.).
Impôts et taxes.
Investissements.
Trésorerie finale : Trésorerie initiale + Entrées – Sorties.
2. Étapes pour construire le tableau
a) Collectez les données
Estimez les entrées : Basez-vous sur les prévisions de ventes et les délais de paiement des clients.
Listez les sorties : Prenez en compte les charges fixes, variables, et les échéances d’emprunts.
b) Utilisez un tableur
Ouvrez un logiciel comme Excel, Google Sheets ou un outil similaire.
Créez une ligne pour chaque type d’entrée et sortie.
Ajoutez des colonnes pour chaque période (mois ou semaine).
c) Formules à intégrer
Trésorerie finale = Trésorerie initiale + Total des entrées – Total des sorties
Report automatique : La trésorerie finale d’une période devient la trésorerie initiale de la période suivante.

Modèle gratuit et tva sous Excel

1. Structure du tableau avec TVA
Ajoutez une section spécifique pour la TVA dans votre tableau prévisionnel. Voici les colonnes et lignes à inclure :

Colonnes :
Périodes : Mois ou semaines (Janvier, Février, etc.).
Entrées de trésorerie : Incluez les montants HT (Hors Taxes) et la TVA collectée.
Sorties de trésorerie : Incluez les montants HT et la TVA déductible.
TVA nette : Différence entre TVA collectée et TVA déductible.
Trésorerie finale : Intégrez la TVA nette dans le calcul.
Lignes :
Trésorerie initiale.
Entrées HT (ventes, subventions, etc.).
TVA collectée (calculée automatiquement).
Sorties HT (achats, charges fixes, etc.).
TVA déductible (calculée automatiquement).
TVA nette = TVA collectée – TVA déductible.
Trésorerie finale.
2. Formules pour la TVA
TVA collectée : =Entrées HT * (Taux de TVA)
TVA déductible : =Sorties HT * (Taux de TVA)
TVA nette : =TVA collectée – TVA déductible

Plan de trésorerie

Instructions pour Configurer le Plan
1. Création du Tableur
Colonnes pour les périodes : Incluez tous les mois ou semaines selon votre besoin (Janvier, Février, etc.).
Lignes pour les catégories : Ajoutez les entrées, sorties et TVA séparément pour une meilleure visibilité.
2. Formules Intégrées
TVA collectée : Montant HT des ventes * Taux de TVA (par exemple, =F5*0,2 pour une TVA de 20%).
TVA déductible : Montant HT des achats * Taux de TVA (par exemple, =F10*0,2).
TVA nette : Différence entre TVA collectée et TVA déductible (=F6-F11).
Trésorerie finale : Trésorerie initiale + Total des entrées TTC – Total des sorties TTC.
Report automatique : La trésorerie finale d’un mois devient la trésorerie initiale du mois suivant (ex. =G12 pour Février).
3. Personnalisation
Ajoutez vos propres catégories : Vous pouvez insérer d’autres types d’entrées ou de sorties spécifiques à votre activité.
Renseignez les taux de TVA spécifiques : Si votre activité applique différents taux de TVA, adaptez les formules.
4. Mise en Forme
Utilisez des couleurs pour les sections (vert pour les entrées, rouge pour les sorties, jaune pour la TVA).
Ajoutez des graphiques pour visualiser vos flux en un coup d’œil.

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