Les entreprises sont confrontées à de nombreux défis lorsqu’il s’agit de communication bancaire. Comment centraliser de manière efficace les comptes bancaires ? Comment fiabiliser les données bancaires ? Mais surtout, comment fluidifier et sécuriser les transactions financières ?
La centralisation de la communication bancaire s’impose alors comme une solution incontournable. Centraliser vos comptes, effectuer vos paiements de manière sécurisée grâce à des outils anti-fraude avancés est un réel besoin.
Vous recevez quotidiennement des relevés pour suivre vos soldes, des rapports détaillés pour vos analyses et des notifications pour chacune de vos transactions. Ces échanges financiers doivent être centralisés pour vous aider à gérer votre trésorerie de manière plus précise.
Découvrez les 3 points clés pour optimisez votre communication bancaire !
Un logiciel spécialisé en communication bancaire peut centraliser tous vos comptes cette url a disparu du site…) et récupérer automatiquement tous vos relevés pour vous permettre de les consulter sur une seule interface. Ainsi vous simplifiez vos processus financiers, et obtenez une vue globale pour prendre des décisions basées sur des données fiables.
L’automatisation joue un rôle clé dans l’optimisation des tâches bancaires. Cela permet aux entreprises de réduire considérablement les efforts manuels et minimiser les erreurs, et par conséquent, d’améliorer leur efficacité en leur libérant du temps pour se concentrer sur des tâches plus stratégiques.
Un outil de communication bancaire propose différentes automatisations qui vous permettront de simplifier vos autres tâches financières :
Le processus de paiement est une autre mission où la centralisation offre des avantages considérables. De la création de vos fichiers de paiements, aux signatures numériques et au suivi du statut des paiements, un système centralisé offre des solutions complètes pour gérer tous les types de paiements. Qu’il s’agisse de transactions internationales ou domestiques, tout coordonner à travers un outil simplifie le processus et renforce la sécurité.
Pour garantir la sécurité de vos paiements, optez pour un logiciel doté de dispositifs anti-fraude efficaces comme :
Tout savoir sur la sécurité des paiements
Télécharger le livre blancPouvoir suivre vos envois de remises en temps réel est essentiel pour maintenir une surveillance financière rigoureuse et garantir la sécurité de vos transactions. Grâce à cette action, vous pouvez détecter immédiatement toute anomalie ou rejet de paiement et réagir rapidement. Un suivi en temps réel améliore non seulement la transparence de vos opérations, mais favorise également une gestion financière plus efficace en vous fournissant des informations actualisées nécessaires à une prise de décision éclairée.
Lorsque l’on parle de paiements intergroupes, disposer d’une centrale de paiements peut considérablement réduire les frais bancaires et rationaliser la gestion des comptes entre différentes filiales. Cette fonctionnalité permet la création de paiements basés sur les devises ou les besoins géographiques, optimisant ainsi les ressources et améliorant la transparence financière.
Attention à ne pas négliger la sécurisation des paiements intragroupes, ils présentent les mêmes risques que n’importe quel paiement.
Aller plus loin : Le POBO : pourquoi et comment le mettre en place pour simplifier vos flux financiers ?
L’utilisation d’un protocole bancaire comme EBICS ou SWIFT est essentielle.
EBICS est un protocole interbancaire qui vous permet d’échanger avec n’importe quelle banque en France et dans certains pays d’Europe, principalement en Allemagne Suisse et Autriche. Outre les établissements bancaires de ces 3 pays, d’autres banques européennes intègrent désormais ce protocole.
SWIFT offre une connectivité mondiale, permettant aux entreprises d’effectuer leurs paiements dans le monde entier en toute sécurité.
Comprendre les différences entre ces protocoles peut aider les entreprises à choisir celui qui répond le mieux à leurs besoins uniques.
Pour une comparaison détaillée, explorez notre article sur « EBICS ou SWIFT.«
Les banques mettent à disposition de leurs clients un serveur EBICS leur permettant de récupérer leurs relevés de comptes et d’envoyer leurs ordres de paiement (dans le cadre d’un contrat de service).
EBICS est utilisé dans différents pays européens, mais ces derniers proposent tous une version différente du protocole.
EBICS 3.0 a donc été créé pour proposer une version harmonisée du protocole basé sur l’ISO 200022 : ses caractéristiques techniques et ses fonctionnalités sont identiques dans tous les pays utilisateurs.
L’accès au protocole EBICS est gratuit. Avec EBICS, vous échangez avec vos banques sans aucune limite de volume et de manière sécurisée.
Elles s’effectuent via l’un des systèmes spécifiques suivants, au choix :
Le plus gros avantage de SWIFT est sa connexion avec la quasi-totalité des banques dans le monde. Vous pouvez donc utiliser le même protocole pour effectuer tous vos paiements depuis vos différents comptes quelle que soit leur banque d’origine et quelle que soit la banque de destination du bénéficiaire.
Les autres avantages SWIFT :
Communication bancaire et rapprochement bancaire sont étroitement liés puisqu’il est nécessaire de disposer des relevés de comptes bancaires pour contrôler la cohérence entre les soldes et votre comptabilité.
Comment optimiser votre rapprochement bancaire ?
On vous explique dans cet article
Le rapprochement bancaire est une tâche critique qui, lorsqu’elle est automatisée, peut considérablement améliorer la fiabilité des travaux comptables.
Votre logiciel de communication bancaire peut être doté d’une fonction de rapprochement bancaire qui automatise le lettrage de vos écritures bancaires afin de fiabiliser vos travaux comptables.
Les logiciels Cegid sont fournis avec des règles de rapprochement automatique, qui reposent sur :
Ce système crée une correspondance entre vos écritures comptables et bancaires, permettant des rapprochements automatiques, qu’il s’agisse de correspondances simples ou multiples. Une fois le rapprochement initial effectué, vous avez la possibilité d’ajuster manuellement les écritures restantes grâce à une interface intuitive qui présente les données bancaires et comptables côte à côte. Cela permet de clôturer les périodes avec précision et de suivre vos arrêtés comptables avec confiance.
Un logiciel de communication bancaire doit impérativement répondre à ces 5 critères :
Découvrez tous les avantages d’un logiciel de communication bancaire dans cet article
Un logiciel bancaire peut vous aider à optimiser votre chaîne de paiements, mais aussi à renforcer votre agilité financière et à assurer une meilleure transparence de vos flux.
Article 4 décembre 2024 5 min
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