Programa para la Gestión de la Tesorería

Lidera el pulso financiero de tu empresa

La gestión de tesorería es imprescindible en cualquier empresa. Es un reto diario que afrontar porque la falta de liquidez es una causa habitual del cierre de muchos negocios. Por tanto, conocer cómo llevar la caja de forma eficiente es crucial para el desarrollo de toda organización.

Descubre nuestros productos Contáctanos

¿Cómo un software transformará la gestión de la tesorería en tu compañía?

Se define como la planificación, seguimiento y control de los flujos de efectivo y otros activos líquidos en una empresa con el objetivo de asegurar que la compañía disponga de suficiente liquidez como para aprovechar oportunidades de capitalización y cumplir con sus obligaciones financieras. Entre ellas, los pagos a proveedores, salarios y diferentes gastos operativos.

A veces, a pesar de que haya un volumen de ventas alto, la falta de fondos persiste debido a los desajustes entre ingresos y gastos, lo que impide el control adecuado de cobros y pagos, y afecta tanto a inversiones como a proyectos. Hacerlo de manera manual no es fácil, pero gracias a los programas de gestión de tesorería se pueden agilizar o automatizar muchos procesos.

Importancia en las finanzas empresariales

Esta gestión es crucial en las finanzas empresariales, ya que ayuda a evitar problemas de facilidad de efectivo, optimiza el uso de los recursos y avala decisiones no forzadas.

Además, permite anticipar necesidades y preparar a la compañía para posibles expansiones o afrontar crisis económicas.

Por tanto, la verdadera importancia de la gestión y control económico es que habilita al negocio para estar al día en aspectos tan esenciales como estos: movimientos de entrada y salida de dinero; en tiempo y forma, conocer con precisión el vencimiento de pagos y efectuar el abono de deudas; cumplir con las fechas y condiciones que hayan sido pactadas con terceros a nivel monetario; conocimiento real de cuándo se hacen efectivos los saldos, tanto los positivos como los negativos.

¿Cómo ayuda un software de gestión de tesorería a optimizar los procesos financieros?

Un software de gestión de tesorería es una herramienta tecnológica diseñada para automatizar, agilizar y mejorar la administración de efectivo y los recursos financieros de una organización. Proporciona una plataforma centralizada para supervisar y controlar en paralelo con la contabilidad todos los aspectos relacionados con los ingresos, gastos, cuentas por cobrar o por pagar, las inversiones y otros elementos económicos vitales.

Un software de tesorería optimiza la liquidez, para garantizar la disponibilidad de fondos y reducir los riesgos asociados a la gestión manual de la tesorería. Aquí cobra un papel importante la automatización de procesos, ya que ayuda a impulsar la eficiencia y la precisión en los procesos presupuestarios.

Posibilita la recopilación y procesamiento de datos de manera rápida y consistente, pues elimina errores humanos y minimiza el tiempo dedicado a tareas manuales; facilita la generación de informes financieros detallados y análisis predictivos, lo que respalda la toma de decisiones estratégicas.

Beneficios a largo plazo de un software de gestión de tesorería

Invertir en un software de tesorería es más que una simple mejora operativa, es una inversión estratégica a largo plazo. Aparte de las ventajas inmediatas de eficiencia y precisión, este tipo de herramientas ofrecen beneficios muy duraderos que pueden transformar la salud financiera de tu empresa.

Por un lado, mejora la visibilidad y control sobre las finanzas, permitiéndote detectar tendencias, identificar oportunidades y prever problemas antes de que surjan. Por otro lado, puede integrarse con otros sistemas de la empresa, creando un ecosistema tecnológico unificado que facilita la colaboración y la toma de decisiones informadas.

Además, puede aumentar la productividad al liberar a los empleados de tareas rutinarias y permitirles centrarse en actividades de mayor valor. Esto puede conducir a una mayor satisfacción en el trabajo y a una retención de talento mejorada.

En resumen, un software de gestión de tesorería es una herramienta poderosa que puede impulsar la competitividad de tu empresa, mejorar la toma de decisiones y garantizar la sostenibilidad financiera a largo plazo.

Cómo elegir el software para tesorería adecuado

La elección acertada implica encontrar un equilibrio entre funcionalidad, escalabilidad, integración y seguridad para una gestión financiera óptima. Esta gestión es fundamental para la salud financiera de cualquier organización, y automatizarla optimiza procesos, reduce errores y mejora la operatividad. Por eso, es esencial considerar estos factores clave:

Ventajas de utilizar un software de tesorería en tu negocio

Eleva tu eficiencia

Podrás despedirte de las tareas manuales largas y tediosas, ya que este sistema automatiza los procesos financieros, liberando tiempo valioso para centrarte en tareas estratégicas.

Precisión al máximo

Minimiza los errores humanos, trabajando con datos más precisos y confiables.

Siempre al día

Obtén información financiera al instante para tomar decisiones más informadas y basadas en datos en tiempo real.

Seguridad fortalecida

Los softwares de gestión de tesorería cuentan con robustas características de seguridad para proteger tu información contra el fraude financiero y garantizan la confidencialidad de tus datos.

Análisis inteligente

Analiza grandes volúmenes de datos para identificar tendencias y patrones, lo que facilitará la toma de decisiones estratégicas.

Cumplimiento sin esfuerzo

Podrás mantenerte al día de las regulaciones financieras y fiscales para cumplir fácilmente con estas normativas, evitando multas y sanciones.

¿Quieres saber más sobre la gestión de tesorería en tu negocio?

Estamos encantados de hablar contigo

Contáctanos

Cegid te permite gestionar tu tesorería de forma sencilla y ágil, automatizando procesos para llevarte al éxito financiero

Elegir el software adecuado para tesorería es clave para lograr el éxito financiero. Los departamentos contables pueden verse beneficiados, ganando tiempo para tareas de más valor y reduciendo la posibilidad de errores humanos en la contabilidad.

Un software de tesorería posibilita una planificación financiera eficiente y mejora la gestión de los recursos financieros. Una solución de tesorería empodera a las empresas para tomar acciones proactivas que aumentan su liquidez y refuerzan su situación financiera. Por ello, es fundamental contar con un proveedor tecnológico que se convierta en un aliado.

Cegid te ofrece soluciones de tesorería adaptadas a tus necesidades, ya seas una pequeña empresa en búsqueda de una solución sencilla y fácil de implementar. O si necesitas un software ERP que integre todos los departamentos de la empresa, incluido la gestión de la tesorería.

Sea cual sea la necesidad de tu negocio, tenemos los productos de gestión de tesorería adecuados para ti

Cegid XRP Enterprise

Cegid Diez ERP PYME

Cegid DiezCON

Cegid Tax Ultimate

Cegid Notilus

Cegid XRP Enterprise

La nueva generación de ERP

Optimiza tus procesos operativos con la ayuda de la Inteligencia Artificial. Su capacidad de personalización mantiene tu diferenciación potenciada por la mejor gestión empresarial.

  • Automatiza procesos de forma integral o departamental
  • Experiencia de usuario única
  • Identifica problemas y posibles mejoras en todas las áreas
  • Reduce costes operativos y de gestión
Descubre

Cegid Diez ERP PYME

Agiliza la gestión de tu pyme

Pequeñas y medianas empresas

Gestiona de manera más ágil todos los procesos de tu empresa. Obtén una visión 360º del funcionamiento de las áreas y datos de tu negocio.

  • Integra contabilidad, gestión, fiscalidad y nóminas
  • Automatiza y gana en productividad
  • Modulable, se adapta a tu tipo de empresa
  • Uso sencillo e intuitivo
Descubre

Cegid DiezCON

Contabiliza de forma segura y ágil

Pequeñas y medianas empresas

Cegid DiezCON es una solución diseñada para gestionar tu departamento contable. Podrás gestionar tu contabilidad y fiscalidad de una manera sencilla y centralizada. 

  • Periodos contables en línea
  • Introduce asientos contables fácilmente y parametrizable
  • Visualiza gráficas de los resultados del análisis contable
  • Conecta con otras soluciones
Descubre

Cegid Tax Ultimate

Gestiona todos los aspectos de tus asuntos fiscales y garantiza su cumplimiento

Pequeñas y medianas empresas

Cegid Tax Ultimate simplifica y automatiza la recopilación, el tratamiento, el análisis y el control de los datos fiscales y digitaliza los flujos fiscales dentro de las empresas y entre ellas, así como con las autoridades fiscales, respetando la normativa vigente y las normas de archivado y seguridad más estrictas

  • Aumento de la productividad gracias a la integración del control fiscal
  • Seguimiento en tiempo real de la carga fiscal
  • Relación constructiva con la administración tributaria
  • Gestión de los ámbitos y consideración de la «Memoria Fiscal»
Descubre

Cegid Notilus

Gestión de notas de gastos y viajes profesionales

Pequeñas y medianas empresas

Cegid Notilus es la solución digital que ayuda a las empresas en la gestión y el control presupuestario de los viajes de negocios de sus empleados: reservas, notas de gastos, flota de vehículos, etc.

  • Facilita el tratamiento y el reembolso de las notas de gasto.
  • Integra tu política de viajes de empresa.
  • Simplifica la experiencia de los empleados que viajan por negocios.
Descubre

Descubre cómo optimizar la gestión de tesorería en tu empresa y así impulsar el éxito financiero

La gestión de tesorería implica la planificación, seguimiento y control de ingresos, gastos y transacciones económicas para garantizar la disponibilidad de liquidez necesaria en todo momento. Por ello, tiene un papel fundamental en la salud financiera y operativa de una organización. Te contamos cómo gestionar la tesorería de forma optimizada con la ayuda de un software de gestión de tesorería.

¿Qué es la gestión de tesorería y por qué es importante?

Es el proceso de supervisar y administrar los movimientos de efectivo y activos líquidos de una sociedad. Implica la planificación, seguimiento y control de ingresos, gastos y transacciones económicas para garantizar la disponibilidad de liquidez necesaria en todo momento. Su relevancia radica en su papel vital para la salud financiera y operativa de una organización. De hecho, previene problemas de liquidez, asegura el cumplimiento de las obligaciones y optimiza las decisiones, pues aporta datos precisos y evita crisis internas. 

Además, posibilita aprovechar las oportunidades de inversión y expansión, reduce costes y fortalece la confianza de los inversores y stakeholders. Todo ello estableciendo bases sólidas para el crecimiento sostenible y a largo plazo de la organización. 

¿Cómo ayuda un software de gestión de tesorería en comparación con métodos tradicionales?

Un programa para tesorería ofrece significativas ventajas en comparación con los métodos tradicionales.

Primero, automatiza el seguimiento y registro de efectivo, y elimina la necesidad de realizar tareas manuales tan propensas a errores. Asimismo, proporciona análisis en tiempo real de la liquidez, lo que permite tomar decisiones utilizando datos precisos.

En segundo lugar, optimiza la planificación financiera al prever tendencias y patrones, ello ayuda a evitar problemas de liquidez y permite ajustes proactivos. También simplifica la generación de informes y pronósticos, lo que agiliza la presentación de resultados a los interesados. Igualmente, un software de tesorería brinda máxima seguridad y acceso remoto a equipos dispersos geográficamente. 

¿Cómo optimizar la gestión de tesorería?

Utilizar programas de tesorería ofrece notables ventajas. Entre todas ellas, destacan la visibilidad en tiempo real de los saldos, la optimización de pagos y cobros, y la eliminación de errores manuales. Un software de tesorería permite elegir la opción más eficiente, dado que está capacitado para prever y administrar la circulación de efectivo.

De igual modo, digitaliza los procesos a fin de mejorar la gestión de las cuentas por cobrar y pagar. Además, estos programas reducen casi a la totalidad las equivocaciones de los operarios, minimizan multitud de riesgos y aumentan la precisión y el control. En definitiva, proporcionan un método integral y ágil para la gestión interna, fortalecen la solidez financiera y optimizan las operaciones del entorno empresarial. 

¿Cómo ayuda un software para tesorería a mejorar la liquidez empresarial?

Automatiza la recopilación de datos financieros, como cuentas por cobrar y pagar, y los combina en un tablero centralizado. Al prever las entradas y salidas de efectivo, las empresas pueden anticipar momentos de escasez y excedentes. Así, tomarán las mejores decisiones. 

Es más, el programa permite una planificación financiera efectiva al identificar patrones de gasto y oportunidades de inversión. Al gestionar mejor los fondos, las empresas pueden negociar términos de pago más favorables con proveedores y optimizar inversiones temporales. 

En suma, un programa para tesorería capacita a las compañías para adoptar medidas proactivas que incrementen la liquidez y fortalezcan su posición financiera. 

¿Qué beneficios aporta la automatización en la gestión de tesorería?

La automatización conlleva múltiples beneficios para las empresas. En primer lugar, agiliza la recopilación y consolidación de datos financieros, lo que elimina la necesidad de procesos manuales propensos a errores. Esto facilita una visión precisa y en tiempo real de los flujos de efectivo. 

En segundo, la automatización optimiza la planificación financiera al anticipar patrones y alertar sobre posibles problemas de liquidez. Al programar pagos y recibir alertas por vencimientos, las empresas pueden evitar cargos por retrasos y aprovechar descuentos por pagos anticipados. En definitiva, se mejora la eficiencia, se disminuyen riesgos y se contribuye a una administración más precisa y estratégica. 

¿Qué tipos de empresas pueden beneficiarse de un software de gestión de tesorería?

Los programas de gestión de tesorería benefician a una amplia gama de empresas, independientemente de su tamaño o industria. En concreto, para las pymes son especialmente útiles porque automatizan todo tipo de tareas financieras. Por ejemplo, para el seguimiento de cuentas por cobrar y pagar, lo que les permite administrar su liquidez real y reducir la carga administrativa. 

Las grandes corporaciones también se benefician de los programas de tesorería al gestionar complejos movimientos de dinero en múltiples ubicaciones y monedas. Además, para las empresas en sectores como la fabricación, comercio minorista y servicios financieros, es vital para administrar inventarios, costes y pagos a proveedores. 

A nivel empresarial sirve para cualquier sociedad que desee optimizar su liquidez, planificarse y aminorar riesgos asociados con la gestión manual de flujos de efectivo. 

¿Cómo se garantiza la seguridad de los datos financieros en estos programas?

Mediante medidas sólidas que avalan la seguridad de los datos económicos. Para ello, utilizan tecnologías de encriptación avanzada para proteger la confidencialidad de la información sensible. Sobre todo, en los números de cuenta bancaria y en los detalles de las transacciones. De igual modo, obligan a autentificar múltiples factores para asegurar que solo las personas autorizadas puedan ingresar a los datos. 

Asimismo, estos programas están jerarquizados. Incorporan controles de acceso y permisos, lo que implica que los usuarios solo pueden acceder a la información relevante para sus funciones específicas. Las actualizaciones regulares y el seguimiento constante de vulnerabilidades garantizan que los sistemas estén protegidos contra amenazas cibernéticas. Conviene destacar, más que en ningún otro sector, que la seguridad es una prioridad clave para los desarrolladores de software para tesorería. 

¿Cuáles son las tendencias actuales en la gestión de tesorería?

Hay varios desarrollos que marcan el rumbo actual. La digitalización y automatización continúan siendo esenciales para recopilar y procesar de forma ágil los registros. Además, la integración de inteligencia artificial y el análisis predictivo están ganando terreno, puesto que brindan a las empresas la capacidad de prever patrones de circulación de efectivo como no se había hecho hasta ahora. 

Otra tendencia en el software de tesorería es optar por soluciones cloud, lo que facilita el acceso y la colaboración remota, a la vez que se asegura la seguridad de los datos. La sostenibilidad también es tendencia, porque impulsa la gestión responsable al considerar aspectos medioambientales en la toma de decisiones financieras. 

En resumen, las tendencias actuales enfatizan en la automatización, la analítica avanzada y la adaptación a tecnologías emergentes para lograr una gestión financiera más estratégica. 

¿Puede un software de gestión de tesorería ayudar en la planificación de presupuestos?

La respuesta es sí. Es más, es tal vez la herramienta actual más valiosa para planificar partidas y asignaciones. Al ofrecer una visión integral y en tiempo real de las proyecciones y los flujos de efectivo, el programa informático incluso ajusta los presupuestos. Al identificar patrones de ingresos y gastos, las empresas asignan recursos de manera más eficiente y anticipan períodos de mayor o menor liquidez. 

Igualmente, al automatizar procesos de recopilación y consolidación de datos, el programa reduce la probabilidad de errores en los cálculos presupuestarios. La capacidad de elaborar informes detallados y análisis predictivos basados en datos precisos facilita la identificación de áreas de ahorro y oportunidades de inversión. En conjunto, no solo ayuda, sino que fortalece la planificación presupuestaria al proporcionar información relevante con datos actualizados. 

¿Cómo se adapta un software de gestión de tesorería a los cambios en la normativa financiera?

Se lleva a cabo mediante actualizaciones regulares y flexibilidad en su configuración. Eso sí, hay que mantener el software al día con las últimas regulaciones y requisitos, para asegurar el cumplimiento, sin interrupciones, de las nuevas normativas. Esto implica ajustes en los procedimientos de trabajo, cálculos automáticos y la incorporación de nuevos informes según las necesidades legales. 

De la misma forma, la mayoría de los programas posibilitan personalizar campos y parámetros para acomodar cambios específicos en la normativa o adaptarse a prácticas financieras cambiantes. En todo caso, una gran ventaja, es que los usuarios pueden definir reglas y umbrales para recibir notificaciones relacionadas con los cambios de normativas. 

Y todo ello en la nube, por eso es imprescindible elegir bien el software para tesorería. Tiene que ser un programa que se adapte y actualice automáticamente para cumplir con los nuevos requisitos de manera segura y eficiente. 

Contenidos que te harán reflexionar

Encuentra los consejos de nuestros expertos para sacar lo mejor de tu negocio.

Accede a nuestros recursos
Gestión financiera

Previsiones de tesorería

Ebook 23 junio 2024

Gestión financiera

Seguridad en los pagos

Ebook 23 junio 2024

campaña renta 2024
Gestión financiera

Cuándo y cómo se hace la Declaración de la Renta 2024

Artículo 9 abril 2024 5 min

Gestión financiera

Tendencias financieras para 2024

Artículo 6 febrero 2024 5 min

legalización de libros contables
Gestión financiera

Proceso de legalización de los libros de cuentas de una empresa

Artículo 23 enero 2024 5 min

novedades en el Impuesto de Sociedades 2023
Gestión financiera

Descubre las últimas novedades en el Impuesto de Sociedades

Artículo 9 enero 2024 4 min

Gestión de gastos de viaje

La seguridad en los viajes de negocios

Artículo 21 junio 2023 4 min

Gestión de gastos de viaje

Política de viajes de empresa y tecnología

Artículo 21 junio 2023 4 min