Financer son entreprise : avez-vous pensé à l’avance de trésorerie ?

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Gestion de la petite entreprise

11 septembre 2023

Vos clients paient souvent leurs factures en retard ? Votre trésorerie commence à en pâtir ? Selon le rapport Intrum¹ 2023, la moyenne de retard de paiement BtoB est passée de 15 à 12 jours en 2022 pour les entreprises Belges. Bien qu’encourageants, ces chiffres ne sont pas suffisants face aux pertes de revenus que peuvent engendrer ces retards. Maintenir une trésorerie saine est crucial pour pouvoir répondre à vos obligations financières, réagir aux opportunités commerciales, faire face aux imprévus et garder une stabilité financière à long terme. Pour vous aider, plusieurs solutions de financement à court terme sont envisageables. Zoom sur l’avance de trésorerie !

5 min

Avance de trésorerie entreprise 

Sommaire

  1. L’avance de trésorerie pour les entreprises : c’est quoi ?
  2. Comment fonctionne l’avance de trésorerie pour les entreprises ?
  3. Pourquoi choisir l’avance de trésorerie pour votre entreprise ?

 

 

1. L’avance de trésorerie pour les entreprises : c’est quoi ?

Une facture qui tarde à être réglée, l’attente d’un remboursement de TVA, des délais de règlement qui s’allongent… Toute entreprise peut être confrontée à des problèmes de trésorerie. Pour financer vos besoins de liquidités à court terme, l’avance de trésorerie est une solution intéressante pour votre entreprise.

 

Qu’est-ce que l’avance de trésorerie ?

L’avance de trésorerie est une forme de financement à court terme vous permettant d’obtenir rapidement des liquidités en avance sur vos revenus futurs. C’est un moyen de répondre à un besoin de trésorerie immédiat ou de faire face à des situations financières complexes.

En échange d’une avance de trésorerie, vous cédez votre facture et vous dites adieu aux longs délais de paiement ! Ce système, particulièrement répandu dans les pays anglo-saxons, reste assez peu connu en Belgique. Il peut pourtant régler vos problèmes de trésorerie de façon rapide et efficace.

 

Quelles différences entre l’affacturage et l’avance de trésorerie ?

L’affacturage et l’avance de trésorerie vous permettent d’obtenir des liquidités à court terme. Ces deux mécanismes financiers bien distincts diffèrent dans leurs modalités.

L’avance de trésorerie concerne les factures BtoB de votre choix. À l’inverse de l’affacturage, vous n’êtes pas dans l’obligation de céder l’intégralité de votre poste client. Cette solution de financement se révèle ainsi bien plus souple.

 

Quand utiliser l’avance de trésorerie ?

Dans le contexte économique actuel, les TPE et PME voient leurs difficultés financières se multiplier. 22% des entreprises Belges déclarent subir un manque de liquidité².

Votre trésorerie nette est négative ? Vous n’arrivez plus à régler vos charges ?

Allégez votre pression financière ! En cas de paiement de factures tardif des clients, l’avance de trésorerie permet le financement de votre cycle d’exploitation, de votre besoin en fonds de roulement et des besoins en liquidité de votre entreprise.

 

2. Comment fonctionne l’avance de trésorerie pour les entreprises ?

Réglez vos problèmes financiers avec l’avance de trésorerie via le financement de vos factures client.

 

L’avance de trésorerie via le financement de factures en 4 étapes simples !

L’avance sur trésorerie se déroule en plusieurs étapes :

  1. Vous effectuez une demande pour racheter vos factures impayées (qui ne sont pas arrivées à échéance) auprès d’un factor ou à une société de factoring.
  2. La société spécialisée analyse les ventes et les performances de votre entreprise et celles du client facturé pour évaluer sa solvabilité et son risque. Cette analyse permet de déterminer si vous êtes éligible à l’avance sur facture et sous quelles conditions.
  3. Si la demande de rachat de factures est validée, vous recevez en 48 heures la somme correspondant au montant total de la facture.
  4. L’entreprise d’escompte s’occupe du traitement et du recouvrement de vos créances.
Budget de trésorerie : comment le réussir ?

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Qui est éligible à l’avance de trésorerie ?

Vous travaillez dans l’hôtellerie, la restauration, ou encore l’industrie ? Quels que soient la taille de votre entreprise et son secteur d’activité, vous pouvez financer votre trésorerie grâce à l’avance de trésorerie.

Tout dépend en réalité de votre poste client, du montant de vos factures et de la santé financière de votre société. Ce mécanisme est valable exclusivement sur vos factures en B2B.

 

3. Pourquoi choisir l’avance de trésorerie pour votre entreprise ?

Cette solution de financement présente de multiples avantages dans le financement de votre trésorerie et la gestion de votre poste client. Découvrez lesquels !

 

Avance de trésorerie via le financement de factures : de nombreux avantages pour votre entreprise !

L’avance de trésorerie peut s’avérer utile à bon nombre de vos besoins liés à votre activité professionnelle :

  • Constituez une avance ou reconstituez la trésorerie de votre entreprise.
  • Ne patientez plus jusqu’au délai de paiement accordé à vos clients ! Vous obtenez le règlement rapidement.
  • Profitez d’une solution simple et peu coûteuse.
  • Évitez un décalage de votre besoin en fonds de roulement (BFR), pour continuer à payer vos fournisseurs dans les temps et préserver vos relations commerciales.
  • Protégez-vous contre les risques d’impayés grâce à l’assurance de crédit.
  • Finissez-en avec le stress engendré par les factures en attente de règlement.
  • Focalisez-vous sur l’aspect commercial de votre activité et les tâches à forte valeur ajoutée.

Grâce à l’avance de trésorerie via le financement de factures B2B, obtenez le règlement anticipé de vos factures pour surmonter les difficultés de financement ! Méthode simple, rapide et peu coûteuse, elle vous permet d’optimiser votre trésorerie et de financer votre entreprise à court terme.

Sources :

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