Besoin de trésorerie pour votre entreprise : comment surmonter vos difficultés ?

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Gestion de la petite entreprise

06 avril 2023

L'inflation en Belgique, qui a atteint les 10,4 % en 2022, rend la gestion financière des entreprises difficile, particulièrement pour les PME et les TPE comme la vôtre. L'augmentation du prix des matières premières et des charges pèse sur votre trésorerie et menace sa stabilité. Sans compter les retards de paiement qui ont tendance à s'accumuler ! Pour combler les besoins de trésorerie de votre entreprise, vous pouvez vous tourner vers les banques, mais les réponses positives sont loin d'être systématiques. Alors, quelles solutions vous reste-t-il ? Trouvez des réponses concrètes dans cet article !

5 min

Besoin de trésorerie pour votre entreprise : comment surmonter vos difficultés ?

Sommaire :

  1. Quelle est l’utilité de la trésorerie pour une entreprise ?
  2. Comment calculer son besoin de trésorerie ?
  3. Comment trouver de la trésorerie pour son entreprise ?

     

1. Quelle est l’utilité de la trésorerie pour une

entreprise ?

La trésorerie représente l’ensemble des liquidités disponibles sur les différents comptes courants d’une entreprise.

 

Trésorerie négative : quelles sont les causes ?

Une trésorerie négative est une situation à éviter, car l’objectif de la gestion financière est de trouver un équilibre stable entre les recettes et les dépenses.

Voici dans quelles circonstances elle peut se produire :

  • Vos ventes baissent et donc votre chiffre d’affaires aussi ;
  • Vos stocks augmentent à cause d’une mauvaise gestion des achats ou d’une réduction des ventes ;
  • Le prix des matières premières augmente à cause de l’inflation, de la raréfaction ou d’un contexte économique compliqué ;, de la raréfaction ou d’un contexte économique compliqué ;
  • Les délais de paiement de vos clients s’allongent ;
  • Les délais de paiement de vos fournisseurs se raccourcissent ;
  • Vous avez des dépenses exceptionnelles non anticipées ;

Toutes ces situations peuvent provoquer des sorties d’argent supérieures à ce que votre trésorerie peut supporter. Le bon fonctionnement de votre entreprise et sa santé financière en subissent immédiatement les conséquences.

 

Quelles sont les conséquences d’une mauvaise gestion

de trésorerie ?

Une mauvaise gestion de trésorerie peut avoir des répercussions importantes sur l’ensemble de l’entreprise :

  • Vous pouvez être amené à prendre de mauvaises décisions commerciales qui affectent les performances de votre entreprise ;
  • Votre efficacité opérationnelle n’est pas optimale ;
  • Le risque financier est mal géré et peu transparent ;
  • Les coûts de financement sont de plus en plus élevés ;
  • Vous reportez sans cesse les opportunités d’investissement, car vous craignez de mettre votre entreprise en danger.

 

Qu’est-ce que le besoin de trésorerie ?

Le besoin de trésorerie est aussi appelé besoin en fonds de roulement ou BFR. Il s’agit concrètement des liquidités dont votre entreprise a besoin pour financer son cycle d’exploitation. Le BFR doit également couvrir les décalages de paiement des factures clients.

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2. Comment calculer son besoin de trésorerie ?

Quelles différences entre fonds de roulement et besoin en fonds de roulement ?

Le fonds de roulement se considère sur le long terme (plus d’un an) : il s’agit des fonds disponibles pour couvrir l’ensemble des dépenses courantes de l’entreprise (charges, salaires, etc.).

Le besoin en fonds de roulement concerne le court terme et désigne les liquidités nécessaires pour supporter les décalages entre encaissements et décaissements.

 

Comment calculer son besoin en fonds de roulement (BFR) ?

Calcul du fonds de roulement
Fonds de roulement = (capitaux propres + dettes à long terme) – actifs immobilisés

Calcul du besoin en fonds de roulements (BFR)
BFR = (stocks +créances clients) – crédits fournisseurs

 

Est-ce que le BFR doit être positif ou négatif ?

Il est préférable que votre BFR soit négatif. De manière générale, vous devez essayer de le réduire au minimum, même s’il est déjà négatif.

Un BFR positif signifie que les créances de vos clients ne peuvent pas combler les sommes engagées auprès de vos fournisseurs. Vous avez alors besoin de trouver des solutions de financement extérieures.

 

Pourquoi le BFR doit-il être négatif ?

Un BFR négatif est un bon signal pour la santé financière de votre entreprise. Cela signifie que vous avez la trésorerie nécessaire pour payer vos fournisseurs rapidement et donc pour financer votre prochain cycle d’exploitation.

 

3. Comment trouver de la trésorerie pour son

entreprise ?

Besoin de trésorerie : les solutions possibles

Voici 5 solutions possibles pour renforcer votre trésorerie :

 

L’avance de trésorerie via le financement de factures : la solution face à un besoin de trésorerie urgent

En cas de besoin urgent de trésorerie, vous pouvez vous tourner vers le financement de factures, une solution simple et rapide à mettre en place. Cegid propose cette fonctionnalité depuis son logiciel de facturation en ligne Cegid Invoice & Financing.

Encaissez le paiement de vos factures en seulement 48 h après validation de vos clients et réduisez considérablement vos besoins en fonds de roulement. Retrouvez la maîtrise des flux entrants et sortants et renforcez votre trésorerie sur le long terme !

Grâce au financement de factures B2B et à ses avantages, vous bénéficiez d’une avance de trésorerie à la carte. Les factures qui présentent un risque ne seront plus un frein au développement de votre entreprise. Elles participeront même activement à l’optimisation de votre trésorerie, sans sacrifier votre relation client.

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