Suivi de trésorerie : les 5 étapes à suivre pour réussir !

Sommaire

1. Pourquoi faire un suivi de trésorerie ?

2. Suivi de trésorerie : les 5 étapes clés !

3. Suivi de trésorerie : quels outils ?

1. Pourquoi faire un suivi de trésorerie ?

En 2022, 83 % des entreprises belges¹ indiquaient que renforcer leur trésorerie était leur priorité absolue. Avant que la situation financière de votre entreprise nécessite des actions urgentes, mettez en place un suivi de trésorerie et anticipez les risques !

Anticipez les problèmes de liquidité

Faire un suivi de trésorerie vous permet d’identifier le plus tôt possible les problèmes potentiels, tels que des retards de paiement client. De cette façon, vous pouvez décider rapidement de votre mode opératoire et anticiper vos besoins de financement à court et long terme.

Facilitez la prise de décision

Vous détenez les informations nécessaires à une prise de décision éclairée. Vous faites, par conséquent, des choix financiers pertinents et disposez d’outils pour développer au mieux votre entreprise. En analysant les flux passés, vous avez la possibilité d’anticiper les variations saisonnières à venir, et ainsi d’ajuster vos activités en fonction de la période.

Renforcez vos relations commerciales

Un bon suivi de trésorerie permet également de mieux communiquer avec vos clients, banquiers, investisseurs et partenaires. Lorsque vous connaissez avec précision l’état de votre budget sur une période donnée, vous pouvez adapter vos demandes et exigences à vos besoins.

De même, vous savez quand solliciter ou accorder des délais de paiement et comment négocier des financements. Vous minimisez ainsi les risques de mauvaises surprises et favorisez la transparence dans vos relations commerciales.

2. Suivi de trésorerie : les 5 étapes clés !

Pour bien gérer votre trésorerie, vous aurez besoin de mettre en place un bon suivi de celle-ci. Et de la bonne manière ! On vous présente les 5 étapes clés.

1. Recensez vos encaissements

Vous devez d’abord recenser les mouvements financiers sur les comptes bancaires de votre TPE ou PME. Commencez par les entrées d’argent et organisez-les par type de revenu : ventes, crédits, règlements de clients, subventions, etc.

2. Recensez vos décaissements

Faites ensuite de même avec l’ensemble de vos décaissements prévus. Créez également des catégories dans lesquelles vous pouvez classer chaque sortie d’argent : salaires, charges sociales, impôts, investissements, etc. Soyez exhaustif !

3. Réalisez votre trésorerie prévisionnelle

En relevant les dates auxquelles chaque mouvement bancaire est attendu, vous pouvez établir une estimation de votre solde de trésorerie sur des périodes spécifiques. Vos prévisions vous permettront d’identifier les mois où des problèmes de liquidités ont le plus de risques de survenir. Mettez-vous à l’abri des risques ! 

4. Mettez à jour régulièrement votre suivi

Afin de vous assurer que vos prévisions correspondent à votre activité sur le long terme, vous devez établir un calendrier de suivi régulier de vos entrées et sorties d’argent. Veillez à ce que votre trésorerie soit mise à jour pour éviter un éventuel écart entre vos spéculations et la réalité (cela peut arriver fréquemment.).

5. Effectuez les ajustements nécessaires

Ajustez enfin votre stratégie, si vous remarquez des écarts trop importants entre votre budget réel et prévisionnel. En fonction de vos observations, vous pouvez réduire vos dépenses ou travailler à augmenter vos revenus sur la période problématique. En somme, vous établissez un plan de trésorerie efficace face à d’éventuelles difficultés.

3. Suivi de trésorerie : quels outils ?

Plusieurs outils sont à votre disposition pour réaliser votre suivi de trésorerie. À vous de choisir celui qui correspond le mieux à vos besoins ! En voici quelques-uns :

Tableurs et feuilles de calcul Excel

Si vous ne souhaitez pas encore recourir à un logiciel de gestion de trésorerie, des tableurs et feuilles de calcul Excel peuvent vous suffire. Ces outils vous offrent la possibilité de créer des modèles de suivi personnalisés, et s’avèrent très utiles pour une organisation efficace. Cependant, les tableaux Excel restent une solution particulièrement chronophage, qui n’est donc pas à privilégier.

Les logiciels de trésorerie

Vous pouvez automatiser votre gestion financière grâce à un logiciel de trésorerie. Il vous permet de stocker toutes les données relatives à votre budget et de les analyser en temps réel. Cette méthode simple et fiable vous permet d’établir la stratégie la plus adaptée à votre TPE ou PME sur le long terme. Votre outil dédié doit toutefois comporter quelques fonctions essentielles. Le rapprochement bancaire, la prévision de flux de trésorerie ou encore la génération de rapports vous seront d’une grande aide.

Les solutions les plus généralistes vous accompagnent dans le pilotage de votre entreprise, de la facturation client à la gestion commerciale.

Faire appel à un prestataire

Vous avez besoin d’être accompagné dans votre gestion de trésorerie ? Vous pouvez faire appel à un prestataire. Ces experts, et autres conseillers financiers, proposent de vous guider et vous aident à mettre en place un suivi de trésorerie efficace.

Comme chaque entrepreneur le sait, bien gérer son budget de trésorerie tout au long de l’année est capital. Avoir une vision claire de vos finances est déterminant pour anticiper les difficultés et assurer le développement de votre activité. La rigueur que vous appliquez au suivi de votre trésorerie est la clé de la pérennité de votre entreprise !

Source :

• ¹ European Payment Report, Intrum – 2022