4 razões para automatizar a reconciliação bancária

A reconciliação bancária é um dos processos financeiros que exige mais foco e tempo de quem o faz regularmente. Na maioria das empresas é executado manualmente e, por isso, suscetível a erros que normalmente ocorrem com o verificar constante dos valores a conciliar nas contas bancárias, de dívidas de clientes ou a fornecedores, entre outros.

 

O que é uma reconciliação bancária avançada?

Não é mais do que conciliar automaticamente os movimentos das contas bancárias da empresa com os movimentos de tesouraria, para que nenhum valor esteja em falta na gestão financeira do dia a dia e todos os documentos estejam corretamente emitidos, desde recibos a clientes, documentos de compras, notas de crédito, entre outros.

É um processo automático e, como tal, executado por um software de gestão com esta capacidade, como o Cegid PHC CS.

Conheça as 4 principais razões em implementar na empresa um processo inteligente de reconciliação bancária:

• Controlo financeiro. Ter a informação financeira atualizada faz toda a diferença quando é preciso perceber, a qualquer momento, quanto dinheiro a empresa tem disponível, o que já foi pago e que valores ainda estão por receber. Com uma reconciliação bancária inteligente, a informação das contas é mais fácil de acompanhar. Permite também acompanhar melhor os investimentos e perceber se existem recursos disponíveis para avançar com uma nova despesa, projeto ou aquisição.

• Precisão no planeamento. Planear os próximos passos do negócio é muito mais simples quando se sabe exatamente qual é a situação financeira atual. Uma reconciliação em dia ajuda a ter uma visão mais fiável dos valores disponíveis, dos pagamentos previstos e dos custos que se aproximam. Assim, torna-se mais fácil antecipar necessidades de tesouraria, preparar investimentos e negociar com clientes e fornecedores com base em informação atualizada,.

• Documentação em dia. Uma reconciliação bancária serve também para perceber se todos os movimentos têm o respetivo documento de suporte e se existe alguma operação que ainda precisa de ser regularizada. Quando este acompanhamento é feito automaticamente, é mais simples identificar o que está em falta e agir rapidamente.

• Mais tempo. Esta talvez seja uma das vantagens mais fáceis de sentir no dia a dia. Mais tempo para planear, acompanhar o negócio, procurar novas oportunidades ou simplesmente ter mais tempo para si.

 

Como posso implementar um processo inteligente de reconciliação bancária?

A automatização destes processos só é possível com recurso a software de gestão com capacidade para acompanhar e executar estas tarefas de forma integrada. É essa tecnologia que permite reduzir o trabalho manual, manter a informação atualizada e tornar os processos financeiros mais simples e consistentes.

O Cegid PHC CS, enquanto software de gestão, permite automatizar a reconciliação bancária e vários outros processos operacionais e financeiros do dia a dia. Para a empresa, isso significa menos tarefas repetitivas, informação mais organizada e uma gestão mais ágil, com a equipa a ganhar tempo para tarefas de maior valor.

 

Como se processa a reconciliação bancária executada com o Cegid PHC CS?

O processo começa com a importação dos extratos detalhados de todas as contas bancárias. Adicionalmente, se a empresa for cliente bancária Millennium BCP ou Santander nem precisa de aceder ao respetivo portal bancário: através de um serviço web dedicado e seguro, o Cegid PHC CS vai buscar o extrato detalhado por si, de forma automática.

De seguida, o software reconcilia automaticamente os movimentos, para que a partir de agora os documentos em falta sejam facilmente identificados e emitidos.

E já está: em poucos passos, a reconciliação bancária em dia, seja qual for a quantidade de registos a conciliar.

Aproveite e automatize processos operacionais na empresa com o Cegid PHC CS, com claras vantagens para a operação e para o negócio.