Trésorerie négative : quelles solutions mettre en œuvre ?

Faire face à une trésorerie négative

Tout d’abord, vous pouvez chercher à diminuer vos charges : faites le bilan de tout ce que vous payez mensuellement et annuellement, puis réduisez tout ce qui peut l’être. Vous pouvez également négocier des délais de règlements plus courts avec vos clients et plus longs avec vos fournisseurs. Ce qui diminuera vos besoins en fonds de roulement net.

Ensuite, vous pouvez essayer de négocier une avance de trésorerie temporaire auprès de votre banque. Si elle refuse de vous avancer l’argent nécessaire pour vous remettre à flot, alors trouvez une nouvelle source de financement : un autre établissement bancaire, des investisseurs, etc.

Il existe également des solutions permettant d’être payé rapidement, comme le financement de facture. Vous créez votre facture et avez la possibilité de la financer en 1 clic. Ensuite, vous recevez votre paiement sous 48h : un bon moyen de protéger sa trésorerie non ?

Pensez aussi à revoir vos coûts variables. Sont-ils optimaux ? Quel pourcentage des ventes représentent-ils ? Vendez-vous suffisamment pour atteindre le seuil de rentabilité ? Pouvez-vous les réduire en négociant ou en changeant de fournisseurs ?

Par ailleurs, sachez que si vous rencontrez des difficultés, vous pouvez obtenir des subventions et bénéficier de fonds de solidarité mais également de nombreuses aides fiscales comme le report des échéances ou la baisse des impôts de production. Enfin, selon votre secteur, certaines aides spécifiques peuvent vous être accordées : tourisme, culture, transport, événementiel, etc.

Lorsque vous vous retrouvez en difficulté financière, n’hésitez pas à en parler à votre créancier. Et le plus tôt sera le mieux ! Il est préférable d’établir un dialogue et expliquer sa situation plutôt que d’ignorer ses appels. Vous pourrez ainsi trouver un terrain d’entente et il pourrait vous accorder un délai plus long pour régler vos échéances de dettes sans frais supplémentaires.

Pourquoi ne pas vous adresser à un spécialiste ? SI vous vous sentez dépassé par la situation, vous pouvez faire appel à un professionnel qui saura vous donner les bons conseils. Vous pouvez bien sûr collaborer avec un expert-comptable mais vous pouvez aussi payer les services d’un consultant en gestion d’entreprise.

Autre point important : n’oubliez pas que vous avez le droit de demander l’échelonnement de vos dettes fiscales au comptable public. Faites votre demande à l’oral ou à l’écrit auprès de votre Centre des Finances Publiques, au Service Impôts des Entreprises.

Enfin, en cas de grande difficulté, adressez-vous à ces deux structures : les Comités départementaux d’examen des problèmes de financement des entreprises (CODEFI) et le Comité interministériel de restructuration industrielle (CIRI). Elles ont pour vocation d’aider les entreprises à mettre en œuvre des solutions de redressement durables.

Pour pallier, à court terme, vos problèmes de trésorerie nette négative, n’oubliez pas que vous pouvez toujours vous faire accompagner par des professionnels. Avec le financement de factures, récupérez des liquidités sous 48h sur votre compte. Le financement de factures qu’est-ce que c’est ? Vous demandez le règlement anticipé des factures de votre choix en 1 clic puis recevez les fonds en 48 heures. Vous avez des liquidités immédiates sans que vos clients ne soient impactés ! Retrouvez le financement de factures dans les solutions de facturation Cegid.

Ajout [CG1]