Tableaux de bord sur smartphone, un outil incontournable à proposer à vos clients TPE

Les attentes exprimées à ce sujet par les TPE et les PME sont claires, selon l’enquête 2016 de l’observatoire : 65 % de ces entreprises attendent de leur expert-comptable une aide à la gestion notamment grâce à des tableaux de bord. Il est indispensable que ces services leur soient proposés.

Tableau de bord comptable et financier, le b.a.-ba

Un tableau de bord est un outil de gestion qui présente de manière synthétique les activités et les résultats, sous forme d’indicateurs permettant le contrôle de la réalisation des objectifs fixés, et donc la prise de décisions nécessaires, le tout selon une périodicité appropriée et un délai limité.

Ainsi, un tableau de bord correspond soit à un comparatif entre ce qui a été budgété et ce qui est réalisé, ou alors entre ce qui a été réalisé l’année précédente par rapport à l’année en cours. Différentes présentations sont possibles : comparatif des valeurs du compte de résultats, ou comparatif de deux indicateurs avec mise en valeur en euros ou en pourcentage, du budget réalisé.

La personnalisation :

Ce tableau de bord doit par ailleurs pouvoir être personnalisé : bien sûr, les indicateurs retenus seront les plus importants, ou bien ceux qui présentent le plus de risques pour l’activité de l’entreprise en cas de variation significative. Dans tous les cas, ils sont basés sur la comptabilité, et souvent liés aux charges et aux produits de l’activité.

Ainsi d’une activité à l’autre, des indicateurs différents seront publiés, et la restitution adaptée aux attentes du client, toujours en adéquation avec les enjeux de rapidité de l’information, c’est-à-dire selon une publication en temps réel et le plus tôt possible. L’utilisation des vecteurs web et de solutions mobiles s’avère donc indispensable.

Une réponse aux enjeux et au besoin d’instantanéité des chefs d’entreprises

Si l’information présentée dans un tableau de bord est souvent moins précise que dans un bilan comptable, elle est en revanche mise à disposition de manière beaucoup plus rapide ! En adéquation avec les enjeux actuels des entreprises, notamment en termes de mobilité : avec un tableau de bord, permet d’accéder à ces indicateurs facilement et à n’importe quel moment, une attente très claire de la part des entreprises.

En effet, un cabinet comptable restitue à ses clients leur bilan une fois par an : une périodicité bien trop longue pour leur permettre de prendre des décisions d’entreprise pertinentes. Avec un tableau de bord, les dirigeants peuvent disposer d’indicateurs souvent mensuels pour prendre des décisions stratégiques en temps réel, en fonction des résultats des différents indicateurs. La stratégie pourra dès lors être adaptée et les indicateurs évoluer en fonction des orientations décidées. Les artisans, les commerçants et les TPE peuvent ainsi compter sur leurs experts-comptables pour publier ces informations et détecter les écarts importants sur les différents postes livrés.

La nécessité de mettre en place une organisation efficace.

Pour permettre aux créateurs d’entreprise d’accéder à cet outil d’aide à la décision, les cabinets doivent donc être organisés et outillés d’une solution efficace et fiable pour proposer ces indicateurs au mois le mois. Cet outil doit être en mesure de restituer l’information rapidement, tout en récupérant les données comptables et en créant la publication instantanée d’un tableau de bord adapté à la prise de décision.

Cela nécessite par exemple que les comptabilités soient révisées mensuellement, que la tenue de la comptabilité soit assurée par le cabinet ou par le client par le biais de service en ligne de comptabilité partagée. En effet, pas question de diffuser des indicateurs qui n’auraient pas été vérifiés. Par ailleurs, afin de pouvoir faire des comparaisons avec des données budgétées, la réalisation de prévisionnels financiers avec le client doit se systématiser.

A noter : le souhait d’avoir ses tableaux de bord à jour pousse le client à être rigoureux, et à donner rapidement au cabinet les informations nécessaires à leur alimentation !

Des bénéfices aussi bien pour les cabinets que pour leurs clients

Les clients constatent de nombreux bénéfices à s’approprier ces solutions : ce sont d’excellentes aides à la décision, à la réactivité et à la détection des écarts. Plus besoin d’attendre la fin de l’année pour avoir accès aux indicateurs clés leur permettant de prendre des décisions et d’ajuster leurs orientations stratégiques. En facilitant la gestion des entreprises et en permettant aux entrepreneurs de bénéficier d’une vision de leur activité en temps réel, les tableaux de bord leur apportent le même niveau d’excellence qu’un grand groupe, organisé en interne pour suivre ces indicateurs au jour le jour et au mois le mois.

La relation client des cabinets comptables, point clé de leur quotidien, se voit pour sa part renforcée. Grâce à la digitalisation, au suivi régulier du client et à la personnalisation des indicateurs en fonction des besoins clients, les experts-comptables augmentent les points de contact. Ils bâtissent une image de véritable apporteur de service et agissent pour façonner leur cabinet de demain, moderne, innovant et ouvert sur le conseil.

Pour le cabinet d’expertise comptable proposer des tableaux de bord, c’est également se différencier de ses confrères et donner une image moderne de ses pratiques et de ses propositions d’accompagnement. Le cabinet peut ainsi impacter de manière positive sa communication et son image en proposant des solutions innovantes. Les solutions digitales font en effet partie des enjeux de communication des cabinets qui vont pouvoir travailler leur notoriété par ce biais.