Le rapprochement bancaire : fonctionnement et avantages pour les TPE

Pourquoi faut-il réaliser un rapprochement bancaire ?

Réaliser un rapprochement bancaire régulièrement présente plusieurs avantages dont il serait dommage de se passer.

Pour commencer, sachez qu’il existe toujours un décalage entre les écritures comptables et les flux bancaires. Autrement dit, vous trouverez systématiquement un montant différent entre votre relevé de banque et votre extrait de compte 512. Cela peut être dû à certains frais oubliés ou à des remises de chèques tardives par exemple. Il est important d’avoir conscience de ces écritures manquantes et de rétablir la balance dès que possible.

Le rapprochement bancaire est aussi le meilleur moyen de détecter les erreurs et oublis de saisie. Même lorsque cette tâche est effectuée avec la plus grande attention, des étourderies peuvent se glisser dans les comptes. Rapprocher les données est l’occasion de les rectifier.

Enfin, rapprocher les mouvements comptables à ceux de la banque permet d’obtenir une vision claire et juste de l’état réel de votre trésorerie. Cela vous permet de prendre en compte les prélèvements en attente, les factures à régler et à encaisser, les taxes à prévoir, etc. Sans rapprochement, vous pourriez penser que le solde de votre relevé bancaire correspond exactement aux liquidités dont vous disposez, alors qu’en réalité, votre trésorerie est peut-être négative. Cette situation pourrait vous faire prendre de mauvaises décisions.

Quel type d’erreurs peut-on détecter ?

Le rapprochement bancaire vous aide à déceler plusieurs types d’erreurs réalisés lors de la saisie. Vous pouvez par exemple vous rendre compte que des chiffres ou des colonnes d’affectation ont été inversés. Vous pouvez également constater que certains frais n’ont jamais été enregistrés. Vous avez détecté des erreurs ? Il est temps de les régulariser et de retrouver un équilibre entre votre comptabilité et vos données bancaires.

Vous avez peur qu’une seule vérification ne vous permette pas de venir à bout de toutes les erreurs, mais vous n’avez pas envie d’y passer des heures chaque mois ? Des solutions existent ! L’automatisation du rapprochement bancaire permet de réduire considérablement le risque d’erreurs tout en offrant un gain de temps important.

Aucun dirigeant n’a envie de consacrer du temps au rapprochement bancaire ! Difficile de faire plus facile. Avec Cegid Gérer Ma Boite, vous pouvez oublier ce type de tâches grâce à des outils adaptés à chacun de vos besoins. En seulement quelques clics, toute la gestion de votre comptabilité est automatisée et vos problèmes de trésorerie s’envolent !