Peut-on réussir son plan de trésorerie avec Excel ?

Qu’est-ce qu’un plan de trésorerie ?

Le plan de trésorerie est un document sur lequel sont répertoriés tous les encaissements et décaissements de votre entreprise. Son objectif est d’enregistrer l’intégralité des flux financiers à venir afin de créer un équilibre viable sur l’année.

Il prend généralement la forme d’un tableau afin de faciliter la lecture des informations. Tenir ce registre à jour vous permet d’avoir une visibilité sur le solde cumulé d’un mois à l’autre. C’est aussi un excellent outil pour comprendre et analyser votre situation financière présente et future. Sans ces données, difficile de prendre les bonnes décisions pour votre entreprise !

Pourquoi doit-on faire un plan de trésorerie ?

Le plan de trésorerie est indispensable pour 3 raisons.

Premièrement, il vous offre une visibilité indispensable à la gestion financière de votre entreprise. Le consulter vous permet de vous assurer que vous disposez des liquidités nécessaires au paiement de vos prochaines factures. En ayant toujours un œil sur votre tableau de bord, vous avez peu de chance de vous retrouver avec une trésorerie négative. Vous évitez également de vous lancer dans des projets coûteux que vous ne pouvez pas financer.

Ensuite, votre tableau de trésorerie est idéal pour anticiper les périodes creuses. Que vous réalisiez un chiffre d’affaires régulier ou non, vous devez être en mesure de prévoir vos dépenses sur les mois à venir : charges fixes, factures des fournisseurs, taxes, etc. Sinon, il vous sera difficile de faire face aux difficultés du quotidien comme les problèmes d’approvisionnement en matière première ou encore le manque soudain de personnel. Diriger, c’est prévoir !

Enfin, grâce à un plan de trésorerie, vous obtenez une vision claire et globale des possibilités de votre entreprise. Vous avez en permanence sous les yeux les chiffres exacts de la marge de gain qu’elle a pu assurer. Avoir connaissance de ces données vous permet de budgétiser l’évolution et le développement de votre entreprise de manière précise et réaliste. Vous savez quels investissements vous pouvez vous permettre de faire sans craindre de fragiliser vos finances.

Quelles informations doit contenir un plan de trésorerie ?

Vous êtes convaincu de l’utilité d’un plan pour maîtriser votre trésorerie ? Voyons maintenant quelles informations il doit contenir.

Tout d’abord, il doit faire l’inventaire des encaissements, c’est-à-dire toutes les rentrées d’argent : ventes, chiffre d’affaires prévisionnel, prêts bancaires, aides diverses, etc.

Votre plan de trésorerie doit également lister les décaissements, c’est-à-dire les sorties d’argent. Cela regroupe d’une part les charges fixes (remboursement de prêt, loyer, assurances, salaires, budget de fonctionnement des différents départements, etc.), d’autre part les charges variables (achats de matières premières, factures des prestataires tels que les avocats, comptables, sous-traitants, etc.).

Pour que le plan de trésorerie soit réellement efficace, tous les mouvements d’argent doivent y figurer. Il ne faut donc pas oublier les paiements annuels, dont les taxes auxquelles est soumise votre entreprise (taxe foncière, CFE, etc.).

Un plan de trésorerie sous Excel : la fausse bonne idée ?

Lorsque l’on est en pleine création d’entreprise ou dans l’effervescence des premiers mois, il est tentant de se diriger vers des outils que l’on connaît bien. Excel est un bon exemple de ce phénomène : tout le monde a déjà utilisé ce logiciel et de fait, beaucoup d’entrepreneurs le recommandent pour créer un plan de trésorerie. Cette solution fonctionne effectivement, dans le sens où elle permet de reproduire des tableaux de bord.

Mais il existe sur le marché de nombreuses alternatives pour gérer son plan de trésorerie. Et la grande majorité de ces solutions digitales sont bien plus efficaces que les tableurs, car elles sont dédiées à cette tâche spécifique. Avec un format Excel, les données doivent être mises à jour manuellement : la marge d’erreur est donc importante et la perte de temps énorme. Votre liste de tâches à accomplir ne contient-elle pas des choses plus intéressantes à faire ?

À l’inverse, les solutions pensées pour établir des plans de trésorerie collectent les données automatiquement et en temps réel. Plus besoin d’y consacrer des heures chaque semaine ni de traquer les erreurs de saisie. En plus de gagner du temps, vous profitez d’une tranquillité d’esprit qui n’a pas de prix.

Excel est un logiciel à tout faire : il permet de créer une grande diversité de tableaux pour tout type d’utilisateurs. Mais il ne possède aucune fonctionnalité dédiée aux entrepreneurs. Il ne les aide pas à optimiser leurs tâches administratives grâce à l’automatisation de la collecte des données ou le rapprochement des opérations bancaires. Cette application a fait son temps et ne répond plus aux besoins actuels des entreprises en recherche de performance et de productivité.

La vie d’entrepreneur est remplie de nombreuses tâches dont certaines sont répétitives et ennuyeuses, comme la facturation ou le recouvrement par exemple. Pour vous épauler au quotidien, vous avez besoin d’une solution qui travaille à votre place et vous dégage du temps. Vous pouvez ainsi vous concentrer sur les missions qui produisent de la valeur.

Mais gérer le quotidien n’est pas suffisant. Pour développer votre entreprise, vous devez aussi penser à l’avenir et pour cela, vous avez besoin de visibilité sur vos finances. C’est pourquoi Cegid Quadra Entreprise concentre ses efforts sur la gestion de la trésorerie. Avec un bon plan de trésorerie actualisé en temps réel, vous obtenez une vision globale de votre situation comptable. Notre solution vous aide à prendre les bonnes décisions tout en gagnant du temps chaque jour.