ACA présente son nouveau module Conformité !

Axel Prette, Chef de Produit de Payment Factory, et Philippe Hélaine, associé gérant de Finservices, chargé de cours au sein du Master Finance parcours Trésorerie d’Entreprise ont présenté en avant première aux étudiants de la Sorbonne le nouveau module de la solution Payment Factory, de l’offre Cegid Treasury. Chaque année, ce séminaire permet de présenter des innovations et nouvelles fonctionnalités, en ligne avec les attentes des directions financières.

Le Module Conformité : les enjeux

Lutte anti-blanchiment et contrôle des listes de sanctions internationales dans le monde des paiements.

Ce module conformité répond aux enjeux des trésoriers d’entreprises, dans le cadre de la loi Sapin 2 et du renforcement des contrôles sur les flux financiers.
Il permet de paramétrer un niveau de risque pour chaque pays et chaque devise. Il est également connecté avec les listes publiques des institutions au titre des sanctions et gels d’avoirs (UE, UN, US, FR DG TRESOR).
Les contrôles pays et devises sont simples. Ils permettent au trésorier de bloquer les paiements conformément aux politiques commerciales et de risk-management de leurs Directions.

Le Module Conformité : les bénéfices

Cependant, les contrôles conformité sont bien plus complexes en ce qui concerne les listes de sanctions. En effet, il est alors nécessaire de mettre en place un algorithme de contrôle. Ceci, afin de pouvoir détecter dans les paiements des informations figurant dans les listes de sanctions, avec la gestion des alias. Cela implique d’intégrer une mise à jour permanente des listes.
En cas d’alerte, les paiements sont bloqués et le trésorier est prévenu en temps réel d’un risque de conformité. Alors, il vérifie le paiement et peut confirmer son blocage ou le libérer en banque et autoriser cette nouvelle règle de contrôle et le « faux-positif ».