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Logiciel de gestion de trésorerie : 5 conseils pour bien le choisir

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Gestion de la petite entreprise

22 décembre 2023

Vous éprouvez des difficultés à gérer votre trésorerie (manque de temps, de vision globale ou de ressources...) et vous cherchez une solution de gestion fiable pour y remédier ? Vous êtes au bon endroit. La trésorerie c’est un peu le point central sur lequel repose la pérennité d’une entreprise, en particulier pour les TPE et PME. Les nouvelles technologies répondent à ce besoin en offrant des outils de gestion puissants. Mais pourquoi une bonne gestion de la trésorerie est-elle si importante ? Quelles fonctionnalités prendre en compte lors du choix d’un logiciel de gestion de trésorerie ? Et surtout, comment bien le choisir parmi les meilleurs logiciels du marché ? On fait le point.

6 min

Logiciel de gestion de trésorerie

1. Logiciel de gestion de trésorerie : pourquoi son choix est important ?

Choisir un logiciel de gestion de trésorerie est loin d’être une décision anodine. Alors, pourquoi exactement ?

 

Qu’est-ce qu’un logiciel de gestion de trésorerie ?

Comme son nom l’indique, un logiciel de gestion de trésorerie permet de suivre les flux de trésorerie en temps réel. Il s’agit par exemple des factures clients et des paiements internes (fournisseurs, salaires, charges sociales, impôts et taxes). C’est aussi une solution indispensable pour établir un prévisionnel de trésorerie à long terme et piloter votre entreprise en anticipant les difficultés.

 

Pourquoi utiliser un logiciel de gestion de trésorerie ?

Vous le savez sans doute, un outil gratuit, comme Excel, présente vite quelques limites. Or, une solution de gestion complète vous permet :

  • de suivre votre trésorerie au fil des entrées et sorties ;
  • de recevoir des alertes à chaque échéance ;
  • de surveiller vos comptes bancaires ;
  • d’analyser vos dépenses et recettes ;
  • de prévoir vos besoins en fonds de roulement ;
  • d’utiliser des tableaux standardisés faciles à mettre à jour.

 

Quelles sont les conséquences d’une mauvaise gestion de trésorerie pour mon entreprise ?

Mal gérer votre argent peut conduire à la perte de votre entreprise, même si vous êtes rentable. Pérenniser votre activité implique en effet d’honorer vos échéances, mais aussi de recevoir les paiements de vos clients et fournisseurs en temps et en heure. C’est en ce sens que vous devez surveiller votre besoin en fonds de roulement avec une solution de gestion de trésorerie appropriée ! Si votre trésorerie ne suffit pas à couvrir vos besoins à un moment T, vous pourrez rechercher un financement externe dans les plus brefs délais.

Comment optimiser la gestion de votre trésorerie ?

Votre quotidien d’entrepreneur est jalonné de problèmes qui impactent votre entreprise ? Retrouvez dans cet ebook, 7 conseils pour optimiser votre trésorerie en période de crise.

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2. Logiciel de gestion de trésorerie : quelles sont les fonctionnalités essentielles ?

Avant de choisir votre solution de gestion de trésorerie, gardez à l’esprit que celle-ci doit être multitâche et englober plusieurs outils incontournables. Découvrons lesquels.

 

Prévisions précises

Pour commencer, votre logiciel de gestion doit faire des prévisions précises. Il doit pouvoir analyser vos dépenses et revenus passés pour anticiper de manière fiable votre trésorerie future.

 

Automatisation des paiements et des factures

Au-delà de la prévision de trésorerie, un bon outil vous fait gagner du temps en automatisant les paiements et les factures. Finies la surveillance constante et la charge mentale liée ! Votre logiciel de gestion est autonome et vous alerte si nécessaire.

 

Gestion efficace des dépenses

Grâce à un tableau de bord intuitif, votre logiciel de gestion de trésorerie doit faciliter le suivi de vos dépenses. Catégorisation, identification des tendances ou gestion de vos budgets, autant d’options qui vous garantissent un contrôle total.

 

Intégration transparente

La solution choisie doit s’intégrer harmonieusement aux systèmes déjà en place (logiciels comptables, systèmes de paiement, plateformes de commerce électronique). Plus l’intégration sera transparente, plus la communication sera fluide entre vos outils.

 

Reporting avancé

Un bon logiciel de gestion doit offrir des fonctionnalités de reporting avancées. Grâce à lui, vous devez pouvoir générer simplement des rapports détaillés sur vos comptes bancaires, vos flux de trésorerie et votre prévisionnel financier.

Choisir son logiciel de gestion de trésorerie : les questions à se poser !

Posez-vous quelques questions avant de choisir votre logiciel de gestion de trésorerie :

  • Souhaitez-vous extraire des données sur vos flux passés et futurs ?
  • Avez-vous besoin d’une vision consolidée de vos flux de trésorerie réels ?
  • Voulez-vous surveiller les délais de paiement (clients et fournisseurs) et les éventuels dépassements de votre découvert bancaire ?
  • Souhaitez-vous suivre de près l’évolution de votre trésorerie ?
  • Désirez-vous que plusieurs utilisateurs disposent de droits d’accès et de niveaux de lecture différents ?
  • Votre entreprise effectue-t-elle des transactions à l’étranger ?
  • L’outil doit-il considérer les différents taux de change et les frais associés ?
  • Cherchez-vous à limiter les saisies manuelles en reliant automatiquement votre logiciel de trésorerie à vos comptes bancaires ?

3. Logiciel de gestion de trésorerie : 5 conseils pour choisir le bon !

Vous vous en doutez, le marché regorge d’outils de gestion en tout genre. Mais comment choisir le plus approprié ? Voici 5 conseils à prendre en compte.

 

Déterminez vos besoins spécifiques

Cela va de soi, identifiez d’abord vos besoins, car chaque activité est unique. Ce qui sera utile pour vous ne le sera pas forcément pour une autre société, et inversement.

 

Listez les fonctionnalités dont vous avez besoin

Tableaux de synthèse, prévisionnels, envoi d’alertes, accès à plusieurs utilisateurs ou gestion bancaire automatisée, de nombreuses options peuvent vous être utiles. Sachez les repérer !

 

Évaluez la facilité d’utilisation du logiciel

Assurez-vous que le logiciel de gestion choisi soit simple à prendre en main. Son interface doit être intuitive et conviviale pour que tout le monde puisse l’utiliser facilement. Par exemple, Cegid propose un outil en ligne dédié à la réalisation de tableaux de bord mensuels, trimestriels et annuels depuis votre smartphone ! Une vraie solution pratique.

 

Assurez-vous de la sécurisation de vos données

Les meilleurs logiciels de trésorerie incluent un niveau de sécurité accru pour préserver vos données sensibles. Ne négligez pas cet aspect et contrôlez le mode d’hébergement du site, la présence d’un certificat SSL ou encore les agrégateurs bancaires utilisés.

 

Comparez les coûts et options d’abonnement

Comme avant tout achat, comparez les coûts et évaluez le ratio dépenses/avantages. Après tout, un outil de gestion un peu plus cher peut entraîner d’importants gains à moyen et long terme.

Avec Cegid Quadra Entreprise, suivez en temps réel vos flux financiers !

Depuis votre téléphone avec l’application « Suivi click », c’est quand vous voulez, où que vous soyez ! Pour vos tableaux mensuels, trimestriels ou annuels, ne laissez plus aucune information vous échapper et prenez des décisions éclairées. Profitez d’une vue d’ensemble de vos données grâce à un tableau de bord intuitif et disponible et prenez des décisions éclairées.

Je découvre !

Une chose est sûre, vos besoins en gestion de trésorerie risquent d’évoluer au fil du temps. Assurez-vous de choisir un logiciel qui répond à vos besoins actuels, mais qui peut aussi s’adapter à vos besoins futurs. Également, préférez toujours une solution capable d’exporter vos données et de les transférer vers d’autres systèmes. Enfin, n’oubliez pas de bien évaluer le coût et la simplicité de l’outil choisi, car ces deux notions peuvent impacter l’avenir de votre entreprise.

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