Les 5 bonnes questions à vous poser pour réussir votre budget de trésorerie !

Budget de trésorerie : testez votre modèle prédictif

Le dernier trimestre pour les financiers correspond à la période du budget de trésorerie et la préparation des clôtures. Dans cette période chargée, prenez le temps de vous poser les questions de fond sur votre modèle prédictif actuel.

Nous avons listé pour vous 5 points clés à balayer :

1. Quelle est votre capacité à prévoir ?

Faire parler ses données nécessite de connaître quelles informations sources utiliser et comment les transformer en des données de cash prévisionnel. Cela requiert beaucoup de rigueur, de compréhension de l’ensemble des informations à disposition et de calculs trop souvent complexes.

Votre méthode actuelle vous semble-t-elle satisfaisante ? Combien de temps passez-vous à collecter vos données ? Sont-elles exploitables ?

2. Quel est votre degré d’agilité ?

L’agilité, c’est l’art de manier vos tableaux de façon souple, flexible sans que cela demande l’intervention de multiples services ou des intégrations fastidieuses. Vous devez pouvoir facilement réaliser des hypothèses de prévisions, les archiver, ou encore les comparer avec le réalisé. Bref, analyser plutôt que jongler maladroitement.

Vos outils actuels possèdent-t-ils l’agilité nécessaire ? Le temps imparti à l’analyse est-il suffisant selon vous ?

3. Quel est votre degré de réactivité ?

Tout changement dans votre groupe peut avoir un impact sur votre trésorerie future. Votre capacité à réagir est en corrélation directe avec votre process de rafraîchissement de vos données : suivre votre prévision en continu est le seul moyen d’anticiper les besoins de demain.

Quelle est la fréquence de mise à jour de vos prévisions ? A quel niveau de détail descendez-vous ?

4. Quel est votre degré de maturité pour changer, faire évoluer ?

Pas facile de quitter un modèle – dont vous êtes peut-être l’auteur – et de basculer vers l’inconnu, même si l’on sait que cela sera sans doute mieux. Cela dépend de votre résistance au changement, des paramètres internes liés aux autres services, des challenges que vous souhaitez relever.

Quelle importance accordez-vous à la dimension cash dans votre société ?

5. Quelle est votre attente de l’outil idéal ?

De même qu’au restaurant, vous allez choisir, sans hésiter, ce qui vous fait « plaisir », faites de même avec votre outil de prévisions de cash “idéal”. Au menu, je voudrais : une capacité d’analyse poussée de comparaisons réel/prévisionnel, de drill-down analytiques, des fonctionnalités avancées de projection, de simulations, une expérience utilisateur agréable…etc.

Vos réponses à ces 5 questions sont mitigées ? Sachez que vous n’êtes pas seul : aujourd’hui « 82% des directeurs financiers souhaitent faire évoluer leur approche budgétaire* » : ils se plaignent du temps passé à collecter les données, au détriment de l’analyse.

*D’après « Priorités 2023 du Directeur Financier » édité par PwC-DFCG

Découvrez plus précisément les points que vous devez améliorer

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