Le prévisionnel : première étape vers plus de conseil ?

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Comment s’appuyer sur l’une des missions de base, le prévisionnel financier, pour proposer à vos clients plus d’accompagnement et développer votre activité ?

Expertise Comptable

24 Oct 2017

4 min

Prévisionnel : quelles attentes ou points d’attention ?

Au lancement d’une nouvelle activité, les créateurs d’entreprises ont besoin d’un business plan pour présenter leur projet à leurs différents interlocuteurs, notamment la banque. Ainsi, le prévisionnel représente souvent le premier contact entre un cabinet comptable et un porteur de projet ou un client.

Interrogés sur leurs motivations de recours à un cabinet d’expertise comptable, les chefs d’entreprises étaient 45% à déclarer que c’était pour les aider à élaborer leur business plan. La restitution de ce rapport est donc primordiale, puisqu’il s’agit souvent du premier document remis au client, à qui d’autres missions de conseil pourront ensuite être proposées.

Accélérer la production du prévisionnel

L’industrialisation de la mission rend désormais possible une accélération de la production. Le prévisionnel doit en effet être réalisé en très peu de temps : un outil Full Web, à l’interface intuitive, est donc requis. S’appuyant sur une approche classique, il apporte au fil de l’eau les informations nécessaires pour étayer la présentation du rapport.

L’idéal : que le dossier puisse être réalisé en moins d’une heure, de la saisie à l’édition du business plan. Une fois saisi, le business plan pourra être édité, mis en forme et personnalisé, avant d’être remis au client.

« Nous avions vraiment une volonté de simplifier la production, et cela passait par l’automatisation. Nous sommes organisés afin de pouvoir sortir un maximum d’états financiers de la manière la plus productive possible. Notre outil de prévisionnel est ainsi entièrement intégré à notre outil de production. »

 

Nicolas PEULSON, Cabinet FIDURALP

La restitution du prévisionnel : un vecteur de communication
Le prévisionnel est souvent la première image donnée par le cabinet. Dans une certaine mesure la restitution peut donc être considérée comme un véritable support de communication. Reflet des conseils que pourra apporter l’expert-comptable dans la durée et porteur de l’identité du cabinet et de sa charte graphique.

Or pour optimiser son efficacité, l’expert-comptable a donc besoin d’un outil performant, simple, rapide, personnalisable, et proposant une restitution graphique de qualité.

« Nous avons pu standardiser ce rapport en prévoyant un rapport qui sera lisible et compréhensible par tous : que ce soit le client lui-même, les banques auxquelles au travers du prévisionnel, on fait des demandes de financement ou les autres acteurs économiques qui tournent autour de nos clients. Il vaut mieux avoir quelques indicateurs clés que 40 ou 50 pages de rapport qui sont illisibles. Nous avons pu intégrer notre propre charte graphique sur le prévisionnel puisqu’il faut bien savoir que finalement le prévisionnel c’est également un moyen de communication. »

Romain GIBERT, Cabinet FIDURALP

La restitution sert ainsi tant en termes de communication interne qu’externe : d’une part, il présente une vision globale de la stratégie interne de l’entreprise, expose les objectifs à atteindre et les moyens à mobiliser au service de l’entreprise. D’autre part, lors des négociations avec les actionnaires, les fournisseurs et les prospects, il apporte à chaque partenaire des informations pertinentes, de manière lisible et structurée, dans tous les domaines de l’entreprise (direction, finance, étude de marché, production, commercialisation).

La clarté de l’information : une priorité

L’adaptation de la restitution est indispensable. Le document doit être compris par de nombreux interlocuteurs. A ce titre, il doit être adapté aux besoins et aux enjeux de chacune des parties prenantes, grâce à une information claire.

« Les tableaux comptables sont par nature rébarbatifs. Il est donc essentiel d’avoir des documents aérés, clairs, avec des couleurs : ça aide à faire passer le message. Dans la valeur ajoutée apporté par le cabinet, il y a également la lisibilité des informations que l’on donne ! »

Pascal Feuillye, Cabinet Feuillye

Encore une fois, le prévisionnel est la première image du cabinet, et donc la première accroche de l’expert-comptable : une fois que celui-ci a réalisé le prévisionnel, le créateur d’entreprise qui devient son client va avoir de nouveaux besoins, dont sa tenue de compte, et souhaitera comparer ses prévisions budgétaires à ce qui est réalisé.

Lire aussi : Comment réaliser un rapport de mission efficace ?

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